银行理财中心客户关系维护案例

案例2 ：交叉营销

客户背景信息： 张女士 40岁 现有优质客户

情景：张女士在我行的有零存整取储蓄存款，客户经理在存款到期之前提醒客户，并借机对其营

销保险产品。

人物 销售对话 动作 / 注意事相关销售过项 程 客户经您好！请问张女士在家吗？ 确定是客户本人 理 张女士 我就是。 客户经张女士，您好！我是××理财中心的客户经理×××。是这样， 说明事由

人物 销售对话 动作 / 注意事相关销售过项 程 理 您的零存整取储蓄存款下星期就到期了，不知您是否需要再续存呢？ 张女士 这可是以前的高息存折呢，现在哪还有这么高的利率，再存零 存整取也没多少收益了。

人物 销售对话 动作 / 注意事相关销售过项 程 客户经那您是不是还想每月计划性的积累一定的收入呢？ 引导客户需理 求 张女士 是啊，这样积少成多没有什么负担。主要还是为孩子积累上大 学的费用。