第一章基本训练 一、概念题
1、金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。
2、金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。
3、初级市场：新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。 4、次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。 5、资本市场：是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。 6、货币市场：是指以一年内的票据和有价证券为交易工具进行短期资金融通的市场。
二、填空题
1、从本质上说，金融市场的交易对象是 ，但需要借助 来进行交易。（货币资金；金融工具这种载体）
2、所谓 ，是指金融工具迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。（流动性） 3、金融工具收益率是指购买金融工具所能带来的 与 之间的比率。（持有期收益；本金）
4、一般金融市场的基本构成要素包括： 、 、 和 。（金融市场的参与者；金融市场的交易对象；金融市场的组织方式；金融市场的交易价格）
5、国际经济一体化主要经历了 、 和 三个阶段。（贸易一体化；生产一体化；金融全球化）
6、按成交与定价方式分类，金融市场可分为 、 、 和 。（公开市场；议价市场；店头市场；第四市场）
7、证券发行市场又被称为 市场，它与证券 市场相辅相成，共同构成统一的证券市场。（初级或一级；次级或二级）
三、单项选择题
1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。
A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格 2、现货市场的实际交割一般在成交后( A )内进行。
A．2日 B．5日 C．1周 D．1月
3、下列属于所有权凭证的金融工具是( C )。
A．商业票据 B．企业债券
C．股票 D．可转让大额定期存单
4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( A )。
A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场
5、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的( B )。
A．中心 B．基础 C．枢纽 D．核心
6、世界上最早的证券交易所是( A )。
A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B．英国伦敦证券交易所 C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所 7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( A )。
A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场 8、旧证券流通的市场称之为( B )。
A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场
四、多项选择题
1、下面( BCD )属于金融衍生工具的交易种类。
A．现货交易 B．期货交易
C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易 2、金融市场的参与者包括( ABCDE )。
A．居民个人 B．商业性金融机构 C．中央银行 D．企业 E．政府 3、下列金融工具中，没有偿还期的有( AE )。
A．永久性债券 B．银行定期存款 C．商业票据 D．CD单 E．股票 4、机构投资者一般主要包括( ABCDE )。
A．共同基金 B．保险公司
C．信托投资公司 D．养老金基金 E．投资银行 5、货币市场具有( ACD )的特点。
A．交易期限短 B．资金借贷量大
C．流动性强 D．风险相对较低 E．交易工具收益较高而流动性差 6、资本市场的特点是( ABD )。
A．金融工具期限长 B．资金借贷量大 C．流动性强 D．为解决长期投资性资金的供求需要 E．交易工具有一定的风险性和投机性 7、金融工具一般具有的特征：( BCDE )。
A．安全性 B．流动性
C．风险性 D．收益性 E．期限性
五、判断并改正
1、因为世界各国金融市场的发达程度不同，所以各国金融市场的构成要素也不同。 错误。金融市场的发达程度主要受社会生产力和市场主体的多寡的影响，不决定构成要素差异。因此，不管各国金融市场发达程度如何，市场本身的要素都不外是金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格四个要素。 2、金融市场形成后，信用工具便产生了。
错误。远在金融市场形成以前，信用工具便已产生。它是商业信用发展的必然产物。随着商品经济的发展，在商业信用的基础上，产生了银行信用和金融市场，银行信用和金融市场的产出和发展反过来又促进了商业信用的发展，使信用工具成为金融市场的交易对象。 3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。 正确。金融工具是有价证券、信用凭证，随时可以流通转让，流动性高。因此，一般来说，金融工具品种和数量的增多，应是金融市场发达的表现。
4、金融市场媒体主要是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，因此与金融市场主体没什么根本的区别。
错误。金融市场媒体与金融市场主体都是金融市场的参与者，但二者之间有着重要区别。首先，金融市场媒体参与金融市场活动，主要是赚取佣金，并非是真正意义上的货币资金供给者和需求者。其次，就原始动机而言，金融市场媒体在市场上主要是以投机者而非投资者的身份进行金融交易。
5、一般工商企业在金融市场的活动领域为资本市场，很少参与货币市场的交易。 错误。一般工商企业在金融市场的活动领域为资本市场与货币市场。
6、一般来说，进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分，说明次级市场的重要性不如初级市场。
错误。进人次级市场的证券虽然只是证券总量的一部分，但只有次级市场才能赋予证券以流动性，它使货币管理当局得以开展公开市场业务，并成为经济发展的“晴雨表”，因此，次级市场的重要性丝毫不比初级市场弱。次级市场的存在、发展和规模的大小是一国金融发达与否的重要标志。
7、证券发行必须在证券交易所内进行。 错误。证券发行不一定在证券交易所内进行。
六、简答题
1、如何理解金融市场的涵义？
金融市场的定义可以概括为：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。金融市场的定义包括三层含义：一是一个交易和服务场所，即金融市场可以是一个有形的固定交易场所，如证券交易所、期货交易所，也可
以是一个不受固定场所和固定时间限制的无形交易网络或空间，如各种场外交易市场等；二是包含了资金供求双方之间所形成的买卖和服务关系，主要表现为货币资金的供求双方借助一定的交易方式进行金融资产、工具等交易并扩大到提供金融服务的过程；三是包含了金融资产交易和提供服务过程中所产生的运行机制，即通过市场供求机制、价格机制、效率机制、外汇机制等实现资金的融通，是金融市场的深刻内涵和自然发展。
2、金融市场有哪些基本功能? （1）有效地筹集和分配资金的功能 （2）灵活地调度和转化资金功能 （3）优化资源配置功能
（4）降低交易成本，实现风险分散 （5）有效地实施宏观调控
3、试述金融市场全球一体化发展趋势带来的作用与影响?
金融市场全球一体化趋势为资本在全球范围内的流动提供了制度基础，更为其提供了广阔的运作空间，给全球金融和经济带来一系列的作用和影响。金融市场全球一体化的作用大致可以表现为以下几点：
（1）有效地降低了市场主体的交易成本，提高了市场的运作效率；
（2）有利于资本在全球的优化配置，推动世界经济结构的调整，促进世界经济增长； （3）推进国际新金融秩序的建立。 不可否认，金融市场全球一体化在发挥其积极影响的同时，也给国际社会和各国带来如下影响：
（1）金融市场一体化削弱了各国宏观经济的有效性； （2）金融市场一体化带来市场的风险增加；
（3）金融市场的全球一体化，使各国金融监管当局在监管范围、监管内容、监管手段、监管模式和监管体系等方面面临新的挑战。
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