个贷部客户经理助理

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篇一：银行对公客户经理助理实习心得 暑期实习心得

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的外派地点是在XXX，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是帮助对公主要包括客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的员营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的多种导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、管理体制心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，在他需要我的协助的时候有能力协助他。

在实习的前几天,我主要是了解和产品光大银行对公学习和服务方面的知识和对公客户经理的基本产品销售技能。在学习各种知识的投资过程中,我非常用心也非常吃力,因为我之前没有接触过这方面的知识，而这些高等数学既多又细,不努力不用心的话根本不可能在短短几天内熟悉它。而且对于一位股份制银行服务人员来说,任何一点细小的规定如果记忆失误就可能酿成不可估量些的后果，所以我不仅要熟悉这些知识更要熟练这些知识，这样避免果然有可能避免出现失误。这一点也更加持续提升了我的学习难度。在学习新知识的同时，我也跟我的导师去办一些他手下

的业务，比如，开银行承兑汇票，我的导师会先带我走一边流程，告诉我要准备哪些材料，怎么填写表格，要去哪些部门写明盖章，为

什么要做这个步骤……在这个过程中，我不止知道了怎么去排期，还巩固了我所讲课的新知识，将理论和实践结合在一起，让两者相辅相成，共同发展。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销（包括公司存款、贷款、其他金融需求的行销营销管理工作）；负责为客户提供支持存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上才银行业务的深度合作；根据银行发展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项分配业务经营指标；撰写授信分析报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质；负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要就的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、钢铁制造商客户群为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业上才供应链上交货、生产、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上提供商、制造商、经销商、广告主等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初在银行的汽车合格证寄送给他们。另外，在启用了他们的授信整合性授信后，在他们的综合评价授信项下，每次他们需要开股份制银行承兑汇票的时候，准备好材料，去上海分行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。

除了后期的启用其他工作和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的工作，比如，录入新的合资企业的基本资料，录入公司目前的财务报表，给经已授信的先期公司做全面风险检查，给却未授信的公司做授信调查报告，等等。在事儿协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的财务知识和管理监督管理知识，还学习到了一些在学校学不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能力、财务能力等各项主要指标，也了解了怎样去了解防止公司风险，减少商业银行不良贷款。 新客户是需要有营销的，你坐在那儿等是等没法的，所以客户经理经常需要也常

外出营销客户。作为柳巴希夫卡客户经理助理，我有幸也可以参与到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比如,这个集团的主营业务，行业优势，他所处的行业主导地位，他的经营状况，他的上下游企业经营现况，他的议价能力，他的财务状况，等等。而这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习深入研究过程中，我们来符合国际衡量这个公司是否符合我们银行的金融行业投向，是否可以外国银行作为地方银行客户来发展。在发展确定可以发展这个客户之后，我们就要与这个公司的集团高层联系，接洽合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通能力就体现出它的必要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就项目合作不成功，失去这个客户。在确定好开展合作方案之后，客户经理就回到股份制银行，先把公司目前资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分行的预审会和信审会后，这个公司的综合授信就可以确定了，这个公司合资企业也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中所，我学到了许多与客户

相处和谈判的知识，加深了激发起对工行产品的了解，巩固了产品知识，也小小的增长了见识。

作为一名一直生活在大学校园的学生，沦为这次实习无疑成为了我踏入社会后后的一个平台，为我今后踏入社会奠定学成归国了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有教会学校很强品德的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位并负责，要对自己办理的管理业务负责。另外，我觉得其他工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向她们学习，不合规的坏事坚决不做。

然后，我觉得与同事的相处与交流很重要。就像我这次实习，我最开始什么也不懂，都是经理他们一点一点交给我的，但是他们也不可能一下子把所有的东西都教会我，所以，他们都只是先教我一个大