中信银行电子票据操作

注：

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资金扣划方式：系统自动设置为“票款对付”，一般采用实时划付资金方式，但如果贴入人为直接与ECDS相联的财务公司，按人行要求，我行系统会自动采用“线下清算”方式，即财务公司签收后，另外需财务公司向贴出人手工划拨资金，贴出人需注意资金到账情况；

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贴现利率：为百分比格式的年利率； 贴现种类：客户应与贴入人提前确定；

贴现赎回开放日、贴现赎回开放日：当选择客户选择“回购式”贴现时，此日期必填，申请日期 < 赎回开放日<= 赎回截止日< 票据到期日； 贴现赎回利率、贴现赎回金额：为选填项；

交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写； 实付金额：即票面金额扣除贴现息后，客户可得到的金额。

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贴现申请审核

审核人通过“电子电子票据” →“贴现业务” →“贴现申请审核”菜单，选择待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情及经办人录入信息。

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贴现申请查询

在贴现申请中操作的记录均可通过“贴现申请查询”来了解。同时客户还可以通过该功能了解“贴现申请”操作的结果。当 “票据处理状态”为“对方已签收”时，表示贴现成功。

客户向我行贴现中，由于要与我行签署电子或纸质协议，因此客户提交银行后，“票据处理状态”会出现“已录入（受理中）”的显示。随着业务的处理，此处状态会相应变化。

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