1、贷款发放后，客户经理要复查审批或授信所提出条件落实情况，并落实审批所提管理要求，监管信贷资金，及时了解贷款用途，发现问题及时采取措施，对项目贷款实行专户管理、专款专用，把好贷款支付关。
2、贷款周转过程中，客户经理要深入借款企业做好贷后检查，包括用途检查、常规检查、突发事件检查。
3、贷后检查报告。检查完毕后，应根据《**银行法人客户贷后检查办法》要求检查的内容形成检查报告，提出建议或措施，客户经理对贷款检查报告的真实性负责。
（七）贷款户的本息管理。按有关规定做好新增贷款与存量贷款的发放工作，做好到期贷款本息的催收工作。
（八）产品营销。积极向客户推荐我行产品和金融服务，包括资产、负债及中间业务，提供完善的咨询服务和高层次的理财服务，利用现有金融产品，为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金管理模式，及时满足客户的金融服务需求。
（九）产品适应性调查。调查现有金融产品的营销状况，市场份额占有情况，掌握客户对各种金融产品的满意程度，测算金融产品效益，加强对高效、适销产品的营销。
（十）开发新产品。研究市场变化和客户需求，提出新产品需求和开发方案，上报总行新业务开发部审批，并协调有关部门推广新的金融产品。
第四章 客户经理的工作制度
第十二条、客户经理外出登记制度
客户经理无论因公、因私原因在工作时间离开工作岗位的必须填写《离岗登记簿》，便于对客户经理进行监督检查。
1、因公外出，应载明外出时间、外出地点、联系何种业务、客户姓名、
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客户电话、归行时间、业务办理结果等；
2、因私外出，同时必须填写《请销假登记簿》，经批准后方可外出。 第十三条、客户经理工作日志制度
《客户经理日志》是反映客户经理日常工作内容的重要手段，客户经理每天必须填写《客户经理日志》。
1、客户经理每天下班前应向其直接主管汇报一次（确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的，可通过电话汇报）。
2、客户经理主管应定期浏览客户经理上交的《日志》，以便跟进处理、接触营销，及时了解客户关系维护等方面的情况，掌握客户经理的工作重点、工作量，以及达成目标的手段和达成率等，并且重点考察客户经理工作中存在的难点和急需解决的问题。
3、客户经理主管根据所了解的《日志》内容，通过与客户经理的沟通、对客户经理的指导等，帮助客户经理提高工作绩效，并且定期做出总结；将需要各岗位配合、协调解决的问题或注意事项，在部门工作会议上具体布置。同时，客户经理主管每月/每季度汇总客户经理提出的需支行或上级部门配合、协调解决的问题，向支行相关领导或上级行有关部门进行汇报，研究确认解决方案，并帮助客户经理协调各方资源。在汇报后的3天之内，应通过例会或其他形式将结果告知客户经理。
4、客户经理主管部门要定期检查客户经理工作日志，作为客户经理工作表现和核实其绩效考核的依据。
5、客户经理变动时要及时办理移交手续。 第十四条、客户经理例会沟通制度
1、晨会。每个工作日早晨，各支行客户经理团队应举行晨会，向成员
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宣布目标、鼓舞士气等。除了例常的通知、安排事项，会议应注重对优质客户开发的研讨和客户分析，以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。
2、周交流会。每周五下午举行一次“周交流会”，了解本周的营销情况，讨论出现的问题并进行总结；
3、月汇报会。每月月末工作日下午举行一次“月汇报会”，对客户经理工作业绩进行总结和评估；
4、季总结会。每季度末工作日举行一次“季总结会”，总结通报前期工作情况，设计新的销售方案，解决有关问题；
5、支行相关领导应不定期列席会议，参与意见、传达精神，交流市场动态，研讨工作重点和工作方向。
6、以上例会有不同的议程和内容，每次举行，客户经理主管都应做好会议签到和《日/周/月/季例会记录》，形成会议纪要备案。
第十五条、客户意见反馈制度
客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。
1、各支行可在营业大厅放置固定的客户需求卡/意见簿，经常性地对客户进行不定期调查。调查项目可以根据产品或业务系列，以及对各岗位服务水平的意见设计。
2、客户经理根据《客户需求卡》填写《客户需求汇总表》，或者通过《客户调研表》实现对优质客户的专项调查，客户经理可针对优质客户投资取向，或针对某种产品等不同主题，按月填写《调研信息汇总报告》。 3、对于客户提出的意见和问题，客户经理能够当场回复的必须当场给予客户解释与答复，并将回复内容记录在《客户需求卡》上，客户经理无
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法当场回复的，须咨询客户经理主管、业务主管、部门负责人、支行分管行长或通过信息上报机制逐级上报，并将结果及时反馈给客户。 4、各支行应及时搜集《客户需求汇总表》、《调研信息汇总报告》，进行系统分析。可根据客户需求偏好、投资倾向为客户经理的营销活动提供策略参考，以进行产品的合理配置；或根据对某项产品及服务的专项调研有重点地改善产品和服务组合；同时定期总结分析结果，提交支行相关领导或上级行相关部门作为改善服务和改进产品的参考。
第十六条、客户经理客户走访及关系维护制度
1、客户经理必须定期或根据预约走访客户，根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次（包括见面或电话联系等），每次联系应及时在系统内做出相应记录和填写《优质客户维护记录表》。对我行重点公司、机构和同业客户等进行走访。
2、客户经理须经常开展小规模、针对性强的定向营销活动，每年不得少于6次。
3、要定期开展大规模的市场营销活动，每年不得少于2次。 4、各支行事前根据客户需求调查及调研结果的分析，以及客户经理的市场分析报告，对定向营销活动的主题、内容及其针对的目标客户群、预期达到的目标等事项进行指导。
5、各支行应要求定向营销活动的客户经理事后进行活动反馈，以掌握活动的目标达成情况、经费使用和人员配置等方面的问题，一方面对此次活动进行评估考核，另一方面为其他营销活动提供参考。
第十七条、客户经理保密制度
客户经理必须与支行签定《保密协议/承诺》，严格为**银行及客户保密。
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