山东省农村信用社网上银行业务
操作规程（试行）
第一章 总 则
第一条 为明确全省农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）网上银行业务的操作流程，规范网上银行各项业务操作，山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）根据《山东省农村信用社网上银行业务管理暂行办法》、《山东省农村信用社网上银行风险管理暂行办法》、《山东省农村信用社(农村合作银行、农村商业银行)电子银行章程》等管理制度，制定本操作规程。
第二条 本操作规程是对山东省农村信用社网上银行(以下统称网银)业务内部管理操作进行规范，对涉及业务事前、事中、事后具体操作规范进行了详细阐述。个人网上银行和企业网上银行属客户操作，不在本操作规程中要求。
第三条 本操作规程适用于所有开办网上银行业务的管理机构和营业网点。
第二章 岗位设置及职责
第一节 岗位设置
第四条 按照不同的机构级别、客户类别，遵循“岗位分设，禁止兼任”的原则，对于网上银行内部管理设置业
务超级管理员岗、系统超级管理员岗、会计录入岗、会计审核岗、业务管理岗、业务审核岗六个岗位。
第五条 岗位设置 （一）省联社岗位设置
1.财务会计部设置业务超级管理员岗（系统初始设置）、会计录入岗和会计审核岗；
2.电子银行部设置业务管理岗和业务审核岗； 3.信息科技部黄岛科技中心设置系统超级管理员岗(系统初始设置)。
（二）办事处、市联社岗位设置
1.财务会计部门设置会计录入岗和会计审核岗； 2.科技管理部门设置业务管理岗。 （三）县级联社及营业网点岗位设置
1.财务会计部门设置会计录入岗和会计审核岗； 2.电子银行部（或网上银行主管部门）设置业务管理岗；
3.市联社营业部、县级联社营业部及各级营业网点设置业务录入岗、审核岗。
第二节 岗位职责
第六条 各部门岗位职责 （一）省联社 1.信息科技部
系统超级管理员。进行网银系统和核心系统手工签到。
2.财务会计部
业务超级管理员。创建岗位，建立和维护省联社财务会计部的会计录入员、会计审核员和电子银行部的业务管理员、业务审核员。
会计录入岗。维护市联社会计部门、业务部门操作员；维护工作日历、机构信息；设置和维护网银系统的各项参数；管理证书年费的归集以及统计各项业务数据等。
会计审核岗。对会计录入岗办理的网银业务进行审核。
3.电子银行部
业务管理岗。维护网银系统公告、统计各类业务数据。
业务审核岗。对业务管理岗办理的网银业务进行审核。
（二）办事处、市联社 1.财务会计部门
会计录入岗。维护市联社营业部、县级联社财务会计部门、业务部门的操作员，统计各类网银数据；处理市联社营业部客户留言。
会计审核岗。对会计录入岗办理的网银业务操作进行
审核。
2.电子银行部（或网上银行主管部门） 业务管理岗。查询统计网银各项业务数据。 （三）县级联社及营业网点 1.财务会计部门
会计录入岗。维护县级联社营业部、基层网点操作员，查询和回复辖内网点的网银客户留言。
会计审核岗。对县级联社会计录入岗办理的网银业务操作进行审核。
2.电子银行部（或网上银行主管部门） 业务管理岗。查询统计网银各项业务数据。 3.营业网点
业务录入岗。办理各项面向客户的网银业务，查询统计各项业务数据。
业务审核岗。对营业网点业务录入岗办理的网银业务操作进行审核。
业务录入岗与审核岗不得兼任，遵循录入员录入业务，审核员审核的原则办理业务。
第三章 基本规定
第一节 业务术语
第七条 专业术语
（一）登录密码。是客户登录网银时使用的密码，初始
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