银行业专业人员资格考试银行业法律法规与综合能力分类模拟36
一、单项选择题
(下列选项中只有一项最符合题目要求)
1、银行监管的本质实际上是______监管。
A．法律 B．行政规章 C．制度 D．风险
2、英国国会通过了______，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。 A．《反不正当竞争法》 B．《反垄断法》
C．《金融服务改革法案》 D．《反泡沫公司法》
3、在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，______与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。
A．证券交易委员会 B．联邦存款保险公司 C．美联储 D．货币监理署
4、巴塞尔委员会产生的直接原因是______。
A．巴林银行的倒闭 B．华盛顿互惠银行的倒闭 C．北海道拓殖银行 D．赫斯塔特银行的倒闭
5、下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是______。 A．委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔
B．在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构 C．是全球银行业审慎监管标准的主要制定者 D．其文件具备一定的法律效力
6、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括______。
A．监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用 B．“部门执法”的局面凸显
C．在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容 D．对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
7、银行监管的最高层次是______。
A．银行自我监管 B．外部监管 C．行业自律 D．市场约束
8、我国传统的监管工具不包括______。
A．流动性 B．拨备覆盖率 C．不良资产率 D．杠杆率
9、______明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。 A．《中华人民共和国银行业监督管理法》 B．《中华人民共和国商业银行法》 C．《中华人民共和国中国人民银行法》 D．《中华人民共和国外资银行管理条例》
10、银行监管的首要环节是______。
A．现场检查 B．市场准入 C．非现场监管 D．信息披露
11、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和______。 A．维护金融体系的安全和稳定 B．维护市场的正常秩序 C．维护公众对银行业的信心 D．保护债权人利益
12、______是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。 A．维护金融体系的安全和稳定
B．保护存款人和广大金融消费者的利益 C．维护公众对银行业的信心 D．支持实体经发展
13、监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于______。 A．现场检查 B．市场准入 C．非现场监管 D．风险监测分析
14、下列不属于非现场风险分析的主要内容的是______。 A．资产质量分析 B．资本充足性分析 C．流动性分析 D．法律法规遵守情况分析
15、某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8%，则市场风险资本要求为______亿元。 A．8 B．16 C．24 D．32
16、骆驼评级体系要求资本充足率比率达到______。
A．4%～7% B．5%～6% C．6.5%～7.5% D．6.5%～7%
二、多项选择题
(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求)
17、银行监管包含了______和______双重属性。
A．银行监督 B．银行自律 C．银行管理 D．银行管制 E．银行约束
18、国际上主要的金融监管体制有______。
A．统一监管型 B．分业监管型 C．多头监管型 D．混业监管型 E．“双峰”监管型
19、下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是______。 A．统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型
B．多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域 C．目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型 D．澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表
E．“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管
20、美国银行最主要的两个基本监管者是______。 A．国会 B．货币监理署
C．证券交易委员会 D．州银行监管当局 E．美联储
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