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资产管理项目风控标准

来源:用户分享 时间:2025/7/12 2:30:11 本文由loading 分享 下载这篇文档手机版
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资产管理项目风控标准(通道类)

指标分类 指标 项目要素 风险控制标准 备注 合作银行为非必备指标所列银行时,融资方或担保责任方需为省级、地市级以上国资公司直接控股企业、上市民营企业或主体评级AA级及以上企业 原则上,交易链条中的当事主体(从实际出资主体到资金实际使用主体,含我公司)不超过4家 是否符合标准 合作银行 五大国有银行、全国股份制银行、上市银行 交易结构与交易目的 资金来源 交易结构清晰、简洁;交易目的清晰可查,不存在明显的违法违规特征 委托方资金来源清晰,合法合规 单一委托方有清晰的、无歧义的无条件承担全部投资后果的约定,或合作银行清晰约定项目投资可顺利收回的责任 融资方或其承担不可撤消担保责任方为省级或地市级以上国资公司直接控股企业、上市民营企业或主体评级不低于AA级的公司 担保:融资方大股东或第三方提供不可撤消连带责任担保 抵质押:经公证的土地、房产、股权质押或抵押,抵质押率(融资金额及利息/抵质押品评估价格)小于40% 公司总资产或净资产规模行业排名20以内(2011年末数据为总资产规 投资后果承担约定 必备指标 融资方信用程度(融资类项目) 融资方信用程度不满足条件的,需要合作银行为五大国有银行、全国股份制银行、上市银行 增信措施 合作银行和融资方信用程度两指标均符合时,可无增信措施;但民营企业必须有增信措施;各种增信措施需综合评判 合作信托公司(信托方主

导业务时适用) 优先指标 资金运用 风险揭示确认 所属行业(融资类项目) 回避指标 投资期限 模超过32亿元或净资产规模超过25亿元),且杠杆率(管理资产规模/公司净资产)低于行业中位数(26倍);或者与我公司股东存在关联关系、与我公司存在战略合作关系;或者控股股东为央企、省级国资管理中心 资金投向为同业存款、交易所或银资金投向到该类资产行间市场固定收益时,其他风控标准可适当证券、债券分销、银放宽 行协议存款转存 委托方书面确认接受我公司关于 具体投资标的的风险揭示书 所属行业不符合国家产业政策,国家抑制行业、整体亏委托方为五大国有银损行业;房地产行业行、全国股份制银行、上(不含保障房和商市银行时方可考虑 业地产),地方政府融资平台企业 委托方为五大国有银信贷资产类项行、全国股份制银行、上目投资期限超过2市银行时方可考虑,但信年,股权或收益权转贷资产类项目投资期限最让类项目期限超过长不超过3年,股权或收3年 益权转让类项目期限最长不超过5年

2、定向资产管理计划要素表 名称 委托人 托管人 托管利率 其他利率 管理费率 托管费率 3、投资合同(我司投资需签署合同)要素表 名称 受托人

受托人报酬 保管人 融资人成本 保管费 其他费率 4、项目进展及联系人信息 项目上报时间 拟交易时间 营业部联系人 定向委托人联系人 投资对手方联系人 托管行联系人 话 话 话 话 电 件 电 件 邮 电 件 邮 电 件 邮邮 部门及职务 部门及职务 部门及职务

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