划的最低金额为1,000元。每个委托人均可以多次参与。 8、持有华安理财1号份额的最低限额是多少？
委托人部分退出集合计划份额时，如其该笔退出完成后在该推广机构剩余的集合计划份额低于1，000份时，则管理人自动将该委托人在该推广机构的集合计划全部份额退出给委托人。
9、华安理财1号的参与价格是多少？
推广期内每份额的认购参与价格为每份额的面值，即人民币1.00元；开放期内申购参与价格为申请当日（T日）单位净值。
10．华安理财1号收益构成是什么？收益如何分配？
（1）收益构成：申购获配新股卖出溢价，其他买卖证券价差；集合计划投资所得红利、股息、债券利息；银行存款利息；已实现的其它合法收入；
（2）收益分配：在符合分红条件的前提下，净收益每年至少分配一次，年度收益分配比例不低于集合计划已实现净收益的90%；
（3）分红方式：投资者可选择现金分红或分红折算份额两种方式。 11、华安理财1号成立的条件是什么？
推广期结束时，参与本集合计划的资金总额达到人民币1亿元（含）以上，且委托人不少于2人。
12、如果设立失败，怎么处理？
若集合计划设立失败，本计划管理人将承担集合计划的全部募集费用，并将委托人认购参与资金及其所产生的存款利息，在推广期结束后30天内返还给委托人，各方互不承担其他责任。
13、基金都没有收取业绩报酬，为什么你们的华安理财1号要收取业绩报酬？
其一,国外成熟的资产管理业务以及国内的私募基金和券商的集合理财产品基本上都是实行这种模式。
其二，在目前，基金只能收取固定的管理费，这可能导致基金更热衷于通过追求基金收益相对排名的方式来做大资产管理的规模；而券商集合计划在费用的设置方面比较灵活，可以通过浮动的业绩报酬将管理人的收益与投资者的收益绑定，增强了管理人的责任心，促使管理人在投资过程中更好地为投资者创造收益。
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二、华安理财1号的投资
14、华安理财1号的投资理念是什么？
在严格控制投资风险的基础上，主要投资于债券等固定收益类金融产品和把握一级市场新股申购等低风险投资机会，追求本集合计划的稳健收益。 15、华安理财1号能参加新股申购吗？华安理财1号能投资可转债吗？
（1）能参加新股申购。根据目前的新股发行政策，本计划主要通过网下认购的方式参与新股发行，充分发挥机构投资者的新股网下申购优势。
（2）可投资可转债。可转债属于兼具债权、股权和期权的复合型金融工具。一旦股市走强或对应基础股票出现大幅上涨，持有可转债将有机会获得较高的资本利得。 16、华安理财1号投资股票有没有上限？
有，合约有明确规定，投资于股票（含新股申购中签股票）等权益类资产的比例不超过集合计划资产净值的20%，因此股票投资不会超过集合资产净值的20%。 17、华安理财1号参加新股申购有没有上限？
本集合计划申购新股的金额不设上限，但不能超过本集合计划的现金总额，所申报的数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。 18、华安理财1号的投资限制是什么？
为维护本集合计划委托人的合法权益，本计划禁止的投资事项包括但不限于下列投资行为：
（1）将集合计划资产中的证券用于回购；
（2）将集合计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途； （3）将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资；
（4）将集合计划资产投资于一家公司发行的证券超过集合计划资产净值的10%； （5）管理人所管理的客户资产（含本集合计划资产）投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，超过该证券发行总量的10%；
（6）将集合计划投资于同一基金管理公司所管理的基金的规模超过本集合计划资产总额的20％；
（7）将本集合计划资产投资于管理人、托管人及与管理人、托管人有关联方关系的公司发行的证券的资金超过计划资产净值的3%；
（8）转让或委托他人行使集合计划所购入基金份额持有人大会表决书或表决权；
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（9）本集合计划资产申购新股的申报金额超过本计划的总资产，申报的数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）法律法规以及本计划合同约定禁止从事的其他投资。 19、华安理财1号的投资决策机制是什么？
严格、明确的投资决策机制是本集合计划控制投资风险，进行组合投资的制度保障。本计划采取公司投资决策委员会及下设资产管理业务决策小组、资产管理部投资决策小组领导下的投资主办负责制，各级决策机构承担相应职责，拥有相应权限。 20、如何看待新股破发现象？
从最近的数据来看，新股发行定价较高，上市的涨幅空间有所收窄，甚至出现个别定价过高的新股首日跌破发行价的现象。但由于新股的定价过程中都是机构投资者定价，发行价过高－涨幅减少－新股定价逐步至合理－合理溢价的调节机制将发生作用，因此，我们认为未来仍会时而出现新股破发的现象，但不会成为常态，新股的盈利空间仍将保持稳定。
21、新股网下申购有风险吗？
考虑到目前新股网下配售的对象是合格的机构投资者，且新股定价也由这些机构投资者进行定价，机构投资者在定价过程中，会预留一定的利润空间来对冲这些风险，同时，我们的投资团队亦会对每只参与网下配售的新股进行严格的科学定价，因此，我们认为华安理财1号产品在进行新股网下配售过程的风险极小。 22、如果新股停止发行怎么办？
根据历史经验，新股停发往往是由于证券市场低迷而导致股票市场融资功能的丧失，在此情况下，债券市场往往迎来较好的系统性投资机会，届时，管理人将主要通过固定收益类资产的投资，为投资者谋求较为理想的投资回报。
三、华安理财1号的参与与退出
23、委托人参与、退出华安理财1号的地点？
华安证券下属营业部和上海浦发银行及其他分销银行下属的全部营业网点。 24、委托人参与、退出华安理财1号的时间？
本集合计划参与时间为计划成立前的推广期和计划成立后的开放日。业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
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25、委托人参与华安理财1号需要准备什么材料？
办理参与业务，个人委托人需提供本人有效身份证明文件和复印件，代理人代办的，须同时提供代理人身份证和复印件，以及有效授权委托书；机构委托人需提供工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本）或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记证书原件及上述文件加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、法定代表人授权委托书；经办人有效身份证明文件及其复印件。 26、委托人参与集合计划的操作流程？
（1）提交客户资料，填写开户申请表格，进行风险能力测试 （2）签署风险揭示书，资产管理合同 （3）开立相应账户 （4）填写交易申请表格
（5）T+2日后查询参与申请确认情况
27、为什么参与本集合计划必须开设中登基金账户？
由于该集合计划由中登公司进行注册登记，所以投资者必须具备中登98或99基金账户才能参与本集合计划，如同投资者具备股东代码卡才能投资交易所股票一样。 28、委托人参与本集合计划必须签署《风险揭示书》吗？
根据中国证监会的规定，委托人在参与集合资产管理计划时，必须签署集合计划《风险揭示书》，这样做的目的在于向委托人全面、真实的介绍本集合资产管理计划的风险收益属性，以及了解委托人自身对风险的承受能力。 29、什么叫“金额参与、份额退出”原则？
即参与以金额申请，退出以份额申请。 30、什么叫“未知价”原则？
指在开放期，委托人参与、退出价格为申请当天的集合计划单位净值。 31、参与资金在募集期间的利息如何计算，归谁所有？
委托人的参与资金在集合计划成立之前所产生的利息按参与价格折成集合计划份额，归委托人所有，参与资金的利息以管理人注册登记系统的确认结果为准。 32、购买华安理财1号需要办理第三方存管吗？
如果是在华安证券营业部购买，需要办理第三方存管。具体第三方存管银行请咨询购买的营业部网点。如果您是在银行购买，不需要办理第三方存管。
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