财富目标与财富管理 参考答案

C18033 财富目标与财富管理 参考答案 单选题 （共4题，每题10分）

1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。 A.休假 B.按揭买房 C.存款

D.遗产继承

2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ） A. 通常较为年轻

B. 可能有相对稳定的收入来源

C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大

D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益

3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。 A.生命周期理论 B.帆船理论 C.美林投资时钟 D.行为金融学

4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。 A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信

D.损失厌恶效应

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。 A.衰退 B.复苏 C.过热 D.滞涨

2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。 A.经济周期波动

B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现

D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化 3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。 A.规范操作 B.便于展示 C.模拟预期收益 D.跟踪评估

4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。 A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移

判断题（共2题，每题 10分）

1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（对 ） 对 错

2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（错 ） 对 错

三观就是世界观、价值观、人生观，这「三观」不合的人是不太可能做朋友的，勉强不来的。 物以类聚，人以群分。三观，才是人和人之间最大的障碍！ 三观不合的人，所说的话难有交集，更谈不上碰出火花，寒暄片刻尚可，相处时间稍长，便如鸡同鸭讲，彼此都觉得索然无味，甚至有可能互相伤害。 有一则寓言说，青蛙和老鼠成了好友，想时时刻刻都在一起。于是，它们把脚绑在了一起。 刚开始，它们在地面上行走正常，还能吃到谷子。 当它们来到池塘边时，青蛙一下就跳进了水里，把老鼠也拖下了水。 青蛙在水里玩得高兴，而可怜的老鼠不会游泳，淹死了。 最后，老鼠的尸体浮上水面，它的脚仍然和青蛙绑在一起。 一只老鹰发现了老鼠，便冲向水面，抓起老鼠，而青蛙也跟着被提出水面，成了老鹰的美食。 三观不同的人密切来往，就像寓言中的青蛙和老鼠，只会给双方带来伤害。 摸不透的心就算了，不必费力去揣摩；看不清的人就远躲，不必劳神去猜测。人生短暂，精力有限。我们应该将所有倾注于所爱的人、相处愉快的人。 对于那些志不同道不合的朋友，我们大可以选择悄悄离开。毕竟，谁的生活里也不会缺了一个人就不行。 所谓打交道，交在其次，重要的是有相同的道，也就是「三观」要合。