智盛商业银行案例操作手册

注意：执行本操作后将可以激活之前预开定期帐户。证实书号为“单位定期存款开户证实书”凭证号。

新开户金现金存款(定期帐户只能存一次款,这里需要同学们重新开立一个客户号及一年内单位定期存款帐户)

智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期业务。对公柜员为其办理了存入人民币100000元现金到智达公司新开的定期存款帐户中。

7)部分提取转帐

广州天河股份有限公司需从定期存款帐户提前支取8000元，转出帐号为定期存款帐号，转入帐号为公司基本帐号。提前支取定期存款需要更换证实书号。

8)销户转帐

广州天河股份有限公司需将之前开设的定期存款帐户进行销户处理，对公柜员为其办理该业务，将该定期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户中。

9)贷款借据录入

智达公司在本行申请到一笔贷款，公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。对公柜员首先要为其新建借据。（存款帐户为智达公司的基本帐户，贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为8‰，担保方式为抵押，贷款借据号为15位数）。