（一）贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款的； （二）同意人数未达到规定比例审议通过贷款的； （三）未实行“一人一票”表决方式的； （四）未明确签署审议意见的；
（五）擅自泄露贷款审查委员会（小组）审议事项及结果的；
（六）未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等情况进行审议的。 第六十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分： （一）审议通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款）；
（二）审议通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； （三）审议通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第七节 违反信贷审批制度行为及处理
第七十条 有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定建立书面信贷授权制度的；
（二）信贷审批意见优于贷款审查委员会（小组）审议意见的； （三）未按规定对大额信贷业务上报行业管理部门咨询或备案的。 第七十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分： （一）越权或变相越权审批信贷业务的；
（二）审批同意贷款审查委员会（小组）审议未通过信贷业务的；
（三）审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的； （四）审批通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； （五）审批通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第八节 违反签订合同制度行为及处理
第七十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定填写合同，或合同内容不完整、有涂改现象的；
（二）信贷合同的借款金额、期限、利率、还款方式、用途等内容与贷款审批的内容不相符的；
（三）未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的； （四）未按规定办理抵、质押登记手续的。
第七十三条 有下列行为之一的，给予直接责任人留用察看至开除处分，给予主管责任人和其他责任人记大过至开除处分：
（一）未按规定签订信贷合同，致使合同无效或存在重大瑕疵的； （二）未签订信贷合同即发放贷款的。
第九节 违反贷款发放制度行为及处理
第七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）新增（含收回再贷）农户、个体工商户周转性贷款未使用《贷款证》
的；
（二）《贷款证》贷款未上柜台办理的； （三）违规预收利息的；
（四）贷款出账用途与审批用途不符的。
第七十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）未办妥抵（质）押登记手续即发放抵（质）押贷款的；
（二）贷款审批、咨询条件未落实或擅自变更审批、咨询条件发放贷款的； （三）发放贷款未转账进入借款人本人账户的。
第七十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）发放贷款用于收回贷款利息的；
（二）发放贷款用于收回银行承兑汇票垫款的； （三）发放贷款用于缴存银行承兑汇票保证金的； （四）发放贷款用于兑付到期银行承兑汇票的。
第十节 违反贷后管理制度行为及处理
第七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定的时间和频率进行贷后检查的； （二）对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的；
（三）贷后检查不深入、不细致，流于形式的。
第七十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）未发现违反规定用途使用信贷资金或其他重大风险问题，或发现后未采取相应措施防范风险的；
（二）对抵（质）押品监督管理不力，导致风险增加的； （三）贷后检查弄虚作假的。
第七十九条 信贷档案管理过程中有下列行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分：
（一）对他项权利证书、质押品、有价证券、借款合同、担保合同等保管不善，出现缺损、遗失现象，导致重大资金风险或形成损失的；
（二）私自销毁、隐匿、篡改、制造虚假的信贷业务资料、证明、数据或凭证的；
（三）未按规定进行档案管理，导致信贷档案资料涂改、拆换、毁损、丢失的。
第十一节 违反信贷资金收回制度行为及处理
第八十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未按规定催收贷款的； （二）未按规定办理贷款展期的；
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