反洗钱重点可疑交易报告模板

XX分行

关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告

XXX反洗钱处：

近日，我行发现本行客户 XX管理咨询有限公司自七月初起， 企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当 日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有 关情况报告如下：

一、 发现情况

7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企 业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的 交易情况引起前台人员注意。通过对该企业

7月7日至7月15

日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。

二、 XX管理咨询有限公司基本情况

从开户资料情况看，企业名称： XX管理咨询有限公司。组织 机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址： XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许 X。法人身份证号： 2101051991XXXXXXXX企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范 围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联 系电话：XX于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并 开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXX该企业于2011 年4月12日建立。 三、资金交易情况 （一）总体情况

企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金 额（交易明

细见附件）。

经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易 22笔。其中 进账3笔，金额

801.44万元；转出19笔，金额1701.44万元，

表一一 资金父易汇总

序号 1 2 3 4 5

对方户名 转入 笔数 王X 张XX XX物资有限公司 XX企业集团有限公司 XX投资担保有限公司 转入金额 转出 笔转出金额 数 （万元） （万元） 7 666 12 1035.44 1 1 1 3 45.44 606 150 801. 44 19 1701.44 合计 （二） 资金来源情况。

从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业:

表二

序号 1 2 3 资金来源

转入金额 （万元） 45.44 606 150 转入企业开户行 锦州银行 建行X省分行 大连银行XX文艺路支 行 户 名 转入 笔数 1 1 1 XX物资有限公司 XX企业集团有限公司 XX投资担保有限公司 （三）资金去向情况

该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户 其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户，共计 666万 元；分12笔转入张XX(招行XX支行)账户，共计1035.44万元。 详见表三。

表三 资金去向

序 号 户名 张XX 收款 收款金额(万 笔数 元) 12 1035.44 收款人开户行 备注 1 2 合 计 招行XX支行 王X 7 666 工行XX开发区分理处 19 1701.44 四、可疑点分析

(1) 大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。

从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇 出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同 户名外行账户，基本不做停留，

营业务正常周转的痕迹。

(2) 款项都转入同名对私账户。

从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同 户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。 (3) 使用网上银行、公转私业务。

该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有 柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交 易方式单一。

(4) 该企业资金交易规模与其注册资金不符。 五、判断

根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集 中转入分

“过渡”性质明显，没有企业经