该附表3-1表格中I、支付能力（I=A-E）、 K.支付缺口率(K=I/E)、累计支付能力、累计支付缺口率、存贷比、超额备付率、流动性比例等指标值已设置好计算公式。
支付能力：本期偿债资金来源总计-本期应付债务构成+活期存款沉淀数（根据各成员行社实际活期存款沉淀率计算得
出
）
活期存款沉淀数：因根据相关报表统计口径活期存款数均放入次日数，但由于实际情况活期存款数也不会在次日全部取出，因此设置活期存款沉淀数这一指标，为次日测试数*活期存款沉淀率。
活期存款沉淀率：可依据历年活期存款日均余额/各项
存款日均余额数或参照各商业银行活期存款沉淀率等得出
支付缺口率：支付能力/本期应付债务构成
累计支付能力：上N期支付能力缺口+本期支付能力
累计支付缺口率：累计支付能力/（上N期应付债务构成+本期应付债务构成）
存贷比：（各项贷款期末数-上N期各项到期贷款-本期各项到期贷款-贷款收回（本项指未到期贷款收回）+新增信贷资金投放）/（各项存款上期期末数-活期存款未沉淀数-上N期各项存款应付数-各期存款大量减少+各存款大量增加）
超额备付率：（现金+超额准备金存款+存放同业款项期末数+各期存入超额存款准备金+各期上调同业存放款项-各期中央银行借款（包括支农再贷款）-各期调回超额准备金存款-各期调回存放同业款项（含系统内））/（各项存款期末数-各期存放同业款项-各期存款大量减少-各期各项存款增加）
流动性比例：（现金+超额准备金+本期偿债资金来源总计）/本期应付债务构成（注：此项在次日测试数计算时现金、超额准备金已包含在本期偿债资金来源总计中）
三、附件4-1支付能力测算汇总表中支付能力取附件3支付能力测算统计表附表3-1中I、支付能力项。
四、附件4-2支付缺口率汇总表中支付缺口率取附件3支付能力测算统计表K、支付缺口率项。
五、附件4-3支付缺口分布状况表各相关项根据附件3支付能力测算统计表统计得出。
六、附件4-4指标值汇总表自动取自附件3支付能力测算统计表中相关数据。
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