合规测试试题及答案

合规测试试题及答案

1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独 法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（ C ）

A、原则上只能与不超过 B、不得与超过

C、原则上只能与 D、只能与

2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者 或实际控制人从业经历的年限在（ 个人信用记录。

C）年以上，素质良好、无不良

A、 1 B、 2 C、 3 D、 4

3. 对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别 化信

贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A. 逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进

4. 对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时， 对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准

A. 5% （含）、一年 B. 5% （含）、两年

C. 3% （含）、两年 D. 10% （含）、两年

5． 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是： （ C）

A. 可以设置为共享

B. 上传至论坛

C. 严格履行审批手续

D. 直接使用互联网邮箱发送

6. 商业银行应设立与客户 （D ）能力相匹配支付限额， 包括单

笔支付限额和日累计支付限额。

A. 资金；B.;技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受

7. 要保证信贷资金的安全性， 就要对在经营信贷业务中可能遇到的各 种风险有所认识并加以防范。 信贷经营中最直接也是最主要的风险是 （C ）

A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D .经营环境风险

8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在

合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在 犹豫期内的权利。 A.

5;

B.10;

C.15; D.20

9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不 得低于 （ B ）万元人民币。 A.

5; B.10; C.20; D.50

10. 银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益 类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（ D ）

A 经营效率类指标 B 内控建设类指标 C 成本控制类指标 D 社会责任类指标

11 ．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施 接管？（ C） A． 严重违法经营 B． 重大违约行为 C． 可能发生信用危机 D． 擅自开办新业务

12. 《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通 知》

要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用

（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备 （ D ）认证条件 的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

A. 客户手机号码 B.身份证信息

C.客户手机验证码 D.双（多）因素

13. 电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。

A. 重要物品

B. 重要单证

C. 固定资产 D. 重要空白凭证

1 4. .个人信贷业务面临的主要风险是（ A）

A. 信用风险 B. 市场风险

C. 声誉风险 D. 其他风险

15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格， 应当至少于实前 （ C ）个月按照本办法规定进行公示。 A.

1;

B.2;

C.3 D.4

16. 以下哪类客户不属于高风险客户（ B）。

A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

行

C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D、客户多次涉及可疑交易报告

17. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方 为自

然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易， 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 1000 B.5000 C.10000 D.20000

18. 发生重大声誉风险事件， 当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总 行

公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告 对舆情的基本判断和媒体应对口径。

A. 1,4 ； B.24,48 ； C.6,24 ； D.4,24.

19. 某信用卡客户逾期 96 天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其 信

用卡账户的各项欠款进行冲还（ C ） 。

A.费用、本金、利息 B.利息、本金、费用

C.本金、利息或费用 D.利息或费用、本金

20. 服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公

开、优惠政策公开