2018年3月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选

2018年3月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务

规范真题精选

(总分：69.00，做题时间：120分钟)

一、单项选择题(总题数：68，分数：69.00)

1.按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。 Ⅰ、票据市场 Ⅱ、证券市场 Ⅲ、外汇市场

Ⅳ、黄金市场（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 解析：

2.下列关于金融机构的说法，错误的是（ ）。（分数：1.00）

A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构 B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道

C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色 √

D.金融机构是货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用 解析：

3.根据（ ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金（分数：1.00）

A.法律形式 B.运作方式 C.资金来源和用途 D.募集方式 √ 解析：

根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

4.基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（ ）。（分数：1.00）

A.投资决策委员会 B.投资部 √ C.研究部 D.交易部 解析：

投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。 5.以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（ ）。 Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入 Ⅱ、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投 Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风

Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ √ 解析：

6.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ ）。 Ⅰ、性质不同 Ⅱ、收益不同 Ⅲ、风险特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ 解析：

7.关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。（分数：1.00）

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 √

D.基金相对债券风险更低 解析：

8.投资于房地产的基金是（ ）。（分数：1.00）

A.私募股权基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金 √ 解析：

9.另类投资基金不可以投资于（ ）。（分数：1.00）

A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券 √ 解析：

本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 10.QDlI 基金不可投资（ ）。（分数：1.00）

A.银行存款 B.不动产 √ C.公司债券 D.远期合约 解析：

本题考查 QDlI 基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDIl 不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。 11.根据基金投资目标划分，基金的类型不包（ ）。（分数：1.00）

A.收入型基金 B.稳健型基金 C.平衡型基金 D.激进型基金 √ 解析：

根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。

12.以下没有汇率风险的是（ ）。（分数：1.00）