2020年初级银行从业资格证《个人理财》试题及答案(卷一)

百度文库-赵诚作品

2020年初级银行从业资格证《个人理财》试题及答案（卷一） 一、单项选择题

1、下列关于单利和复利的说法中，正确的是()。

A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

C、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利有现值和终值之分

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 答案：D

解析：单利是利息不再计算，即仅在原有本金上计算利息。复利是利息参与计息，即对本金及其产生的利息一并计算。

2、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是()。

A、商业银行提出建议并做出决策，客户不参与 B、商业银行只提出建议，最终决策权在客户 C、客户提出建议并做出决策，商业银行不参与 D、客户只提出建议，最终决策权在商业银行 答案：B

解析：在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。 3、下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是()。

百度文库-赵诚作品

百度文库-赵诚作品

A、教育 B、情绪管理 C、工作经验 D、考试 答案：B

解析：“4E”认证标准由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。

4、下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是()。

A、将客户资料存放在保险柜

B、在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息 C、离职后，将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导 D、妥善保管客户交易信息档案 答案：C

解析：“保守秘密”要求理财师在未经客户明确同意的情况下，不能泄露任何客户或所在机构的相关信息。

5、根据《中华人民共和国保险法》的有关规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的()，并与保险公司签订代理协议。 A、保险代办证

B、保险兼业代理业务许可证 C、保险业务经营许可证

百度文库-赵诚作品

百度文库-赵诚作品

D、保险从业资格证 答案：B

解析：《中华人民共和国保险法》第一百一十九条规定，保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证：银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证.并与保险公司签订代理协议。 6、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中，不可以申请基金代销业务资格的是()。 A、信托公司 B、证券投资咨询机构 C、证券公司 D、商业银行 答案：A

解析：2013年版的《证券投资基金销售管理办法》对基金销售业务资格申请实行注册制，将基金销售机构类型扩大至商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。

7、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。 A、银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化 B、理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析 C、理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

百度文库-赵诚作品