总则/前言
为提升业务同仁对团险各项管理规则的认知度，降低前后线的沟通成本，提高团险后台作业时效和服务质量，促进团险业务管理品质的提升，特根据总公司和分公司相关制度和作业规则，编制本管理手册，作为团险业务同仁的销售辅助工具使用。本手册将随公司政策、规则、流程和业务同仁需求的变化作及时修订和补充。
1 契约部分
1.1 承保流程简介
1.1.1 作业流程
1.1.1.1 团险新契约作业流程图
客户 业务员 团险业务管理部 受理初审 Y 财务 客户签署投保单交单 投保申请 问题件处理 是否有问题件 N 扫描 录入 问题件处理 客户签收保单 Y 是否有问题件 N 复核 Y 扫描 是否有问题件 N 自动核保通过？ N 人工核保 问题件处理 Y 财务到账确认，会计复核 是否核保通过？ N Y 契调 系统承保 Y 打印发票 领取保单 保单打印 保单回执 资料归档
1.2 投保要点
1.2.1 投保资料
1.2.1.1 投保必备资料 类 别 短 险 应备资料 1、2、3、4、5、6（核保要求）、8（核保要求）、9、15、18 1、2、3、4、5、7、10、11、15、18 1、2、3、4、5、6（核保要求）、8（核保要求）、9、15、18 1、2、3、4、5、6（核保要求）、8（核保要求）、9、18 1、2、3、5、12、13、14（若需支付手续费）、16(若为专项手续费) 、18 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、14、15、16(若为专项手续费)、17、18 1、2、3、4、5、6（核保要求）、8（核保要求）、15、18 1、2、3、4、5、7、10、11、15、18 1、契约卷宗 2、保资料交接单 3、投保单 4、被保险人清单（一式两份） 5、业务员报告书 6、健康告知/体检表（核保要求） 7、万能费用维护表 8、财务情况补充问卷（核保要求） 9、套餐及其他相关投保说明 10、 长险相关投保须知 11、 权益归属比例表 12、 保险费结算清单 13、 单证使用情况登记表 14、 审批完备的手续费审批表 15、 非标件业务签报（询价件） 16、 专项手续费立项审批表(签报) 17、 中介业务确认书 18、 发票打印信息表 长 险 健康险 套 餐 兼业代理结算 专业中介业务 协议单 万能险
1.2.1.2 资料提供注意事项：
1) 投保单必需有投保单位盖公章及单位负责人签章或签名； 2) 被保险人清单必需有投保单位盖章；
3) 含门诊险和补充住院医疗险的业务及其他非标业务必须上询价系统并
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