中国农业银行财务数据分析 - 图文

2016年中国农业银行财务数据分析

中国农业银行2016年年度报告显示，2016年资产总额为195700.6亿元，较上年增长10.0%；营业收入为5060.16亿元，较上年减少5.6%；净利润为1840.6亿元，较上年增长1.8%，不良贷款率为2.37%，较上年减少0.02个百分点。

数据来源：中商产业研究院整理

2016年，中国农业银行应对经济发展新常态，积极服务实体经济和民生领域，加快公司业务经营转型，持续提升综合化金融服务能力。2016年，其主要业务情况如下：

（一） 公司金融业务

截至2016 年末，中国农业银行拥有379.85 万个公司银行客户，其中有贷款余额的客户6.30 万个。

1、公司类存贷款业务

截至2016 年12 月31 日，中国农业银行境内公司存款余额55,997.43 亿元，较上年末增加7,779.92 亿元，增长16.1%。

截至2016 年12 月31 日，中国农业银行境内公司类贷款和票据贴现余额合计59,381.98 亿元，较上年末增加2,028.02亿元，增长3.5%。重大营销项目库入库项目达5,811 个，较上年末增加3,060 个；当年实现贷款投放3,597.56 亿元，较上年多投放1,211.56亿元。

截至2016 年末，法人房地产贷款余额2,335.26 亿元，比上年末减少1,236.21 亿元。

2、小微企业金融业务

截至2016 年末，中国农业银行小微企业贷款余额12,035.78 亿元，较上年末增加1,153.50 亿元，贷款增速10.6%，高于全行贷款增速1.5个百分点。

3、机构业务

截至2016 年末，中国农业银行共与209 家银行建立代理合作关系，合作领域不断拓宽。第三方存管系统上线证券公司99 家，签约客户3,204.66万户，存管资金日均余额2,170.58 亿元。

银期合作不断深入，合作期货公司数达147 家，期货保证金存管规模273.55 亿元。不断提升政府客户服务能力，2016年代理中央财政业务规模达1,138.75 亿元，较上年增长5.8%。银保市场影响力不断增强。截至2016 年末，共与95家保险公司签订全面合作协议，实现代理新单保费3,108.29 亿元，实现代理保险业务收入89.59 亿元，较上年增长85.4%。

4、结算与现金管理业务

截至2016 年末，中国农业银行对公人民币结算账户达471.29 万户，较上年末增长4.8%。

截至2016 年末，中国农业银行现金管理活跃客户数159.40 万户1，较上年末增长54.3%。

5、贸易融资和国际结算业务

2016 年，中国农业银行境内分行国际贸易融资发生额1,038.7 亿美元；境内分行完成国际结算量8,739.6 亿美元；对外担保量350.8亿美元，同比增长12.8%。

6、投资银行业务

2016年共承销债券352 期，募集资金4,151.28 亿元，成功承销熊猫债、SDR 债券、铁路建设债券等新型债券。

并购贷款业务取得重大进展，全年累计审批并购贷款金额564.4 亿元，年末余额412.7亿元。

（二） 个人金融业务 1、个人贷款

截至2016 年12 月31 日，中国农业银行个人贷款余额33,408.79亿元，较上年末增加6,129.89亿元。报告期内，中国农业银行认真落实国家房地产调控政策，积极支持居民家庭购买首套和改善型自住房，大力支持农民进城购房，个人住房贷款实现快速增长。截至2016年末，个人住房贷款余额25,599.70 亿元，

较上年末增加6,329.52亿元。抓住传统消费提质升级、新兴消费蓬勃兴起的契机，持续加大个人消费贷款创新与支持力度，推出“网捷贷”、个人自助质押贷款、“房联贷”等新产品，实现全流程线上消费金融服务。

2、个人存款

2016年，中国农业银行充分发挥城市与县域两个市场的优势，积极组织低成本资金，持续优化负债结构。加大县域市场资源投入，充分发挥县域网点、服务站的功能，巩固县域市场个人存款的优势地位。通过公私联动、一体化营销，以代发工资、个人资金归集等业务为切入点，批量拓展源头性资金。实行流量化经营，大力营销支付、结算和投资类产品，促进低成本资金沉淀。截至2016年12 月31 日，中国农业银行个人存款余额88,151.48 亿元，较上年末增加7,495.92 亿元，增长9.3%。

3、银行卡业务

截至2016 年末，中国农业银行借记卡累计发卡8.8 亿张，较上年末增加0.68 亿张，存量居四大行首位。其中，IC 借记卡累计发卡5.09亿张，较上年末增加1.0 亿张。

截至2016 年末，信用卡1累计发卡6,863 万张，当年新增发卡1,025 万张；信用卡全年消费13,384.13 亿元，较上年增长16.0%。

4、私人银行业务

截至2016 年末，中国农业银行37 家一级（直属）分行均已开办私人银行业务，私人银行客户数7.0 万户，管理资产余额为8,184 亿元。

（三） 资金业务 1、货币市场业务

2016 年，中国农业银行人民币资金融资交易量287,409.99 亿元，其中融出资金交易量158,631.33 亿元，融入资金交易量128,778.66亿元。大力发展同业存单业务，全年存单交易量2,519.75 亿元，较上年增长137.9%。

2、投资组合管理

截至2016 年12 月31 日，中国农业银行投资净额53,335.35 亿元，较上年末增加8,214.88 亿元，增长18.2%。

（四） 资产管理业务

截至2016 年末，中国农业银行理财产品余额16,311.96 亿元，较上年末增长3.4%，其中个人理财产品11,515.88亿元，对公理财产品4,796.08 亿元。

1、资产托管业务

截至2016 年末，中国农业银行托管资产规模90,039.02 亿元，较上年末增长26.0%；其中保险资产托管规模28,350.35亿元，较上年末增长19.2%。全年实现托管及其他受托业务佣金收入31.19 亿元。

2、养老金业务

2016 年，中国农业银行积极开展全国社会保障基金托管业务，稳步发展企业年金及类年金业务，养老金业务取得较快增长。截至2016年末，中国农业银行养老金托管规模3,720.96 亿元，较上年末增长16.9%。

3、贵金属业务

报告期内，中国农业银行稳健推进贵金属交易类业务发展，不断深化贵金属客户交易系统渠道建设，加大营销力度，对私账户交易类业务客户成交量实现大幅增长。2016年，自营及代理黄金交易3,329.97 吨，较上年增长55.5%；自营及代理白银交易50,066.34 吨，较上年增长89.1%。