理财规划大赛优秀作品范例修订版

理财规划大赛优秀作品

范例修订版

IBMT standardization office【IBMT5AB-IBMT08-IBMT2C-ZZT18】

小组成员： 某某某、某某某、某某某

目录

第一部分 理财需求基本材料分析…………………………………………………… 3

一． 家庭成员基本情况……………………………………………………………… 3

二． 家庭收支现况…………………………………………………………………… 3

三． 家庭资产负债表………………………………………………………………… 3

四． 家庭财务比率分析……………………………………………………………… 4

五． 财务分析………………………………………………………………………… 4

第二部分 理财目标的分析及建议………………………………………………… 5

一． 理财目标………………………………………………………………………… 5

二． 理财目标的分析………………………………………………………………… 5

三． 家庭投资风险偏好……………………………………………………………… 6

四． 假设……………………………………………………………………………… 6

第三部分 具体理财方案建议……………………………………………………… 8

一． 短期目标：建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划…………………… 8

1. 建立应急准备金…………………………………………………………………… 8

2. 保险规划…………………………………………………………………………… 8

二． 中长期目标：储备奶粉钱及未来………………………………………………… 8

1．股票市场分析基金市场分析……………………………………………………… 9

2．基金市场分析……………………………………………………………………… 10

3．存款………………………………………………………………………………… 11

4．投资组合建议……………………………………………………………………… 12

5．网购………………………………………………………………………………… 13

三． 调整后的财务分析表……………………………………………………………… 16

1．家庭资产负债……………………………………………………………………… 16

2．家庭收支表………………………………………………………………………… 16

3．家庭财务比率……………………………………………………………………… 16

第四部分 附件部分…………………………………………………………………… 17

1．保险建议书………………………………………………………………………… 17

2．基金建议书………………………………………………………………………… 17

3．股票建议书………………………………………………………………………… 18

4．网购建议书………………………………………………………………………… 18

第五部分 总结……………………………………………………………………… 19

第一部分 理财需求基本材料分析

一.家庭成员基本资料

姓名 性别 年龄 学历 所在城市 职业 王某某 男 29 本科 上海 部门副经理 李某 女 27 本科 上海 外企职员 住房情况及来源 王先生今年29岁与李小姐刚结婚不久。婚后两人居住在王先生父母所提供的房子内 二．家庭收支现况

2009年度家庭收支表

收入 支出

工资和薪金（税后） 148080 基本日常消费 40400 王 89040 交通费用 5000 李 59360 娱乐休闲 80000 股票 90000 赡养双方父母 20000 存款利息 7826 保险费用 3000 其他 11600 总收入 245906 总支出 88000 年度结余 157906 三、家庭资产负债表

2009年度家庭资产负债表

资产 负债