基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)试题及答案

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编

（一）试题及答案

第1题 单选题 （每题1分，共100题，共100分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、 所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。 [单选题] *

A 、 本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化 B 、 本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化 C 、 本金和利息都不随通胀水平的高低变化 D 、 本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案)

2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] *

A 、 经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案) B 、 在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息

C 、 在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议

D 、 经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项

3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。 I 现金留存 II 基金管理费

III 证券交易产生的佣金

IV 证券交易产生的印花税 [单选题] * A 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) C 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券 Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还

Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] * A 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D 、 Ⅰ、Ⅳ(正确答案)

5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。 [单选题] *

A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案) B 、 私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数 C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹 D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名

6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。 [单选题] * A 、 购买不动产和房地产抵押按揭 B 、 购买实物商品

C 、 借入临时用途现金比例不超过基金净值的5％(正确答案) D 、 购买贵金属或代表贵金属的凭证

7、影响个人投资者资产配置的因素包括()。 Ⅰ 投资期限的长短 Ⅱ 业绩比较标准的选择Ⅲ 流动性的高低 Ⅳ 收益要求 [单选题] * A 、 Ⅱ、Ⅲ

B 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、按照现行的股息红利差别化个人所得税政策，投资者持有期限在1个月以上至1年(含1年)的股票取得的股息红 利，适用的个人所得税税率为()。 [单选题] * A 、 50%

B 、 20%(正确答案) C 、 30% D 、 60%

9、以下指标中，可以反映股票基金风险的是()。 Ⅰ、标准差 Ⅱ、β系数 Ⅲ、持股集中度

Ⅳ、行业投资集中度 [单选题] * A 、 Ⅰ、Ⅱ B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) D 、 Ⅱ

10、关于被动投资与跟踪误差,以下表述错误的是()。 [单选题] * A 、 被动投资执行的越差,跟踪误差越小(正确答案)

B 、 被动投资构建的组合与目标指数相比跟踪误差尽可能小 C 、 被动投资试图复制某一业绩基准即指数的收益和风险 D 、 跟踪误差主要度量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度

11、关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是()。 [单选题] * A 、 被动投资通过市场择时获得超额收益

B 、 主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势 C 、 主动投资和被动投资是完全对立的

D 、 被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场(正确答案)

12、关于基金利润分配，以下说法中正确的是()。 [单选题] * A 、 对基金份额净值和投资者利益没有实际影响 B 、 会导致基金份额净值和投资者利益的下降

C 、 对基金份额净值没有实际影响，但会导致投资者利益下降

D 、 会导致基金份额净值的下降，但对投资者利益没有实际影响(正确答案)

13、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是()。 [单选题] *

A 、 完全复制跟踪误差最大

B 、 优化复制所使用的样本股票数目最多 C 、 优化复制跟踪误差最大(正确答案) D 、 抽样复制所使用的样本股票数目最多

14、关于我国的证券交易所，以下描述正确的是() [单选题] * A 、 我国的证券交易所都采用的是公司制

B 、 我国证券交易所的总经理是由国务院证券监督管理机构任免(正确答案) C 、 我国的证券交易所的设立是由证监会决定

D 、 我国证券交易所的决策机构是董事会

15、投资者于2017年2月3日(周五)申购A.货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益()。 [单选题] * A 、 2017年2月5日(周日) B 、 2017年2月4日(周六) C 、 2017年2月3日(周五)

D 、 2017年2月6日(周一)(正确答案)

16、关于含有嵌入条款的债券，下列哪种条款是对债券发行人有利的？() [单选题] *

A 、 转换条款 B 、 回售条款 C 、 通货膨胀联结条款 D 、 赎回条款(正确答案)

17、 假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为( )。 [单选题] * A 、 0．65

B 、 0．70(正确答案) C 、 0．60 D 、 0．80

18、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是()。 [单选题] * A 、 几何平均收益率考虑了货币的时间价值

B 、 与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况 C 、 几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向 D 、 一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率(正确答案)