银行托管产品银行账户开立办法模版

XX银行托管产品银行账户开立办法

第一章 总则

第一条 为进一步规范我行现有托管产品银行账户开立流程，提高工作效率，根据人民银行账户管理有关规定和中国人民银行《关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》（银发[2003]232号）、《关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知》（劳社部发[2006]40号）等监管机构对托管银行账户开立的有关规定，以及《XX银行证券投资基金开立证券账户、债券账户和银行存款账户流程》（XX字X）、《XX银行企业年金基金托管营运业务操作规程》（XX字X）和《XX银行资金信托保管营运业务操作规程》（XX字X）等行内规程特制定本办法。

第二条 总分行应以诚实信用、勤勉尽责的原则保管托管资产，在办理托管产品银行账户开立过程中，对客户的开户资料和信息进行保密，防范因客户资料泄露而导致的声誉风险。

第三条 托管产品银行账户开立应遵循“独立设账、分户管理、独立核算”的原则，确保不同托管产品独立设置银行账户，保证托管资产、自营资产及其他管理的资产之间相互独立。

第二章 职责分工

第四条 总行托管中心职责

（一）负责管理、指导和检查全行托管产品银行账户的开立、撤销和使用情况；

（二）负责协助分行托管业务营运机构（以下简称“营运机构”）办理由总行营运的托管产品银行账户的开立事宜；

（三）负责统一刻制、保管和使用托管产品公章； （四）负责定期将划款指令书（是指加盖“请营运机构办理”章的指令书）原件寄送至分行托管业务营运机构；

（五）负责收集和统计全行托管产品银行账户数量、种类等基本数据；

（六）负责向总行营销合作对象提供有关银行账户信息。

第五条 营运机构职责

（一）负责依据总行的有关规定，开立、撤销和使用在本机构开立的托管产品银行账户，并定期组织本机构的自查和接受总行的检查；

（二）负责依据总行相关账户管理办法的要求，严格审查客户提供的开户证明文件和书面资料，确保账户真实合法；

（三）负责定期将总行寄送的划款指令原件与实际资金划拨进行核对，确保资金汇划的准确性；

（四）负责及时将本机构托管产品银行账户开立和撤销情况及时报送、传递总行托管中心；

（五）负责向分行营销合作对象提供有关银行账户信息查询、对账等服务。

第三章 账户分类

第六条 本办法按照现有我行业务开展情况将托管产品银行账户分为十大类，具体是：证券投资基金、基金公司特定多个和单一客户资产管理、券商集合资产管理、券商单一、专项资产管理、信托、商业银行理财、企业年金基金（单一、集合年金计划和投资风险准备金）、产业（创投）基金、福利计划、养老金和QDII。

第四章 开立流程

第七条 证券投资基金

在取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：基金名称，账户性质为专用存款账户。

开户留存资料见附件1。

第八条 基金公司特定多个和单一客户资产管理 在取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通

知书后办理开户事宜。该账户名称：基金公司简称+XX银行简称+产品名称或客户名称，账户性质为专用存款账户。

开户留存资料见附件2。

第九条 券商集合资产和定向资产管理

在券商集合资产管理取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：XX集合资产管理计划，账户性质为专用存款账户。

定向资产（个人客户）管理托管合同签署后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：证券公司简称+XX银行简称+个人名称定向资产管理计划，账户性质为专用存款账户。

定向资产（企业客户）管理托管合同签署后，由总行托管中心负责向向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：企业客户名称，账户性质为专用存款账户。

开户留存资料见附件3、4。 第十条 信托

因信托计划报备要求，营运机构可直接在保管合同正式签署前开立信托托管银行账户。信托托管银行账户开立由信托公司人员在营运机构办理。

如在总行运作的产品，由总行托管中心负责向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”；如在分行运作的产品，由分行托管业务营销部门向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：信托公司全称，账户性质为专用存款账户。

开户留存资料见附件5。 第十一条 商业银行理财

商业银行理财产品的银行托管账户的开立由商业银行相关人员在营运机构办理。

在托管合同签署后，如在总行运作的产品，由总行托管中心负责向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”；如在分行运作的产品，由分行托管业务营销部门向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：商业银行全称，账户性质为专用存款账户。

开户留存资料见附件6。 第十二条 企业年金基金

在单一企业年金获得人力资源和社会保障部门备案函、集合企业年金签订托管合同后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。其中：

（一）单一年金计划

受托财产账户名称：XX银行XX企业年金计划受托财产，账户性质为专用存款账户。