2019年金融理财师AFP资格考试题型39页word文档

8.3 D 信贷规划案例* 9. 退休规划

9.1 退休金规划的重要性 9.1.A 人口统计所显示的信息* 9.1.B 社会保险的适足度** 9.1.C 退休规划常犯的错误** 9.2 退休需求分析 9.2.A 退休生活设计***

9.2.B 退休第一年费用需求分析*** 9.2.C 退休期间费用总需求分析*** 9.3 退休工具运用

9.3.A 退休前的理财工具运用** 9.3.B 退休后的理财工具运用** 10. 投资规划 10.1 投资基本计算

10.1.A 投资报酬率的计算** 10.1.B 投资工具风险的衡量** 10.1.C 客户投资风险承受度的度量** 10.2 现代投资组合理论 10.2.A 有效前沿的概念***

10.2.B 资本资产定价（CAPM）模型*** 10.2.C 套利定价（APT）模型 **

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10.3 投资规划的方法 10.3.A 风险属性评分法*** 10.3.B 理财目标时限配置法*** 10.3.C 内部报酬率法*** 10.4 投资组合调整策略 10.4.A 固定投资组合策略*** 10.4.B 投资组合保险策略*** 10.4.C 定期定额投资策略*** 11. 投资工具与经济指标 11.1 投资工具

11.1 .A 短期投资工具** 11.1.B 债券*** 11.1.C 股票*** 11.1.D 共同基金*** 11.1.E 衍生产品** 11.1.F 房地产***

11.2 宏观经济与经济指标

11.2.A 宏观经济的基本概念与重要指标** 11.2.B 利率与汇率走势判断的依据** 11.2.C 货币政策与财政政策** 11.2.D 经济指标对投资市场的影响** 12. 保险规划

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12.1 风险管理与保险原理 12.1.A 风险管理的方式 *** 12.1.B 保险原理*** 12.2 人身保险概论 12.2.A 寿险 *** 12.2.B 健康险 ** 12.2.C 意外伤害险 ** 12.2.D 残疾收入险 ** 12.2-E 年金险 ** 12.3 财产保险概论 12.3.A 财产保险** 12.3.B 责任保险** 12.4 投资型保险概论 12.4.A 变额寿险** 12.4.B 变额年金** 12.4.C 万能变额寿险** 12.5 保险需求分析 12.5.A 保额需求规划*** 12.5.B 保费预算与保单规划*** 13. 个人税务与遗产规划 13.1 个人税务规划

13.1.A 个人所得税的规定 ***

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13.1.B 个人所得税节税要领** 13.2 遗产计划

13.3 遗产税草案重要规定 * 13.4 遗产规划的原则** 13.5 信托的运用 13.5.A 信托的架构*** 13.5.B 各项信托简介* 13.5.C 信托运用案例* 14. 理财规划流程

14.1 建立客户与金融理财师的关系 14.1.A 开发新客户**

14.1.B 提供旧客户全方位的理财服务** 14.2 搜集客户信息，设定理财目标与期望 14.2.A 家庭生命周期与生涯规划***

14.2.B 理财目标的设定方式与理财价值观*** 14.2.C 客户行为特性-行为金融学的发现* 14.3 评估分析客户一般财务状况及特殊需求 14.3.A 事业: 初次就业、转业、失业、创业** 14.3.B 家庭: 单身、新婚、离婚、丧偶、单亲家庭** 14.3.C 居住: 迁居、移民**

14.3.D 其它: 获得遗产、中彩票等** 14.4 拟定理财规划报告书，与客户做咨询面谈

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