关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告

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XX银行关于2021年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查

报告

XX银保监分局：

根据?中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知?〔XX银监办发〔2021〕68号〕的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：

一、成立组织，加强领导

根据通知要求，我行在2021年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：

组长：XX 副组长：XX 成员：XXXXXX

领导小组办公室设在风险管理部

通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。 二、开展排查，有序推进

我行严格按照?通知?要求，以?XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报?

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中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下：

1、2021年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。

2、2021年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进展汇总，通过汇总分析发现如下问题：

一是存在局部支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识缺乏；二是存在局部支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作缺乏的风险隐患。

3、2021年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。

三、排查情况汇报

通过严格执行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求，我行在2021年1月10日至2021年2月30日全面有效的开展了防和打击非法集资、非法放贷、金融诈

. -可修编.

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骗排查工作。总行及X家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；现将排查情况汇报如下：

〔1〕非法集资排查

我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操作环节的合规进展了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进展了全面对账，经检查，反洗钱系统中出现的大额交易和可疑交易均已核实上报及排查。对于单位、个人账户均未发现存在非法集资行为，对于发生的大额存取款业务，每一笔都进展了登记，并对大额存取款人件进展有效识别，均未发现存在非法集资行为。

通过对我行企业及个人客户进展排查：1、未发现有非持牌机构、互联网平台违规开展资产管理、投资理财业务，出售理财产品筹集资金的客户。2.未发现有未经批准，销售、宣传“保本保息〞“低风险、高收益〞的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平的客户。3.未有打着“银行〞“保险〞旗号，向社会公众筹集资金或从事其他不法活动的客户。4、未发现以投资虚拟货币、区块链等为名义，向社会公众筹集资金的情况。5、未发现以“虚拟任务〞“加盟积分〞“消费返利〞等为幌子，无商品、无实体依托，向社会公众筹集资金的情况。6、不存在

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