银行人民币同业银行结算账户管理办法(暂行)

xx银行人民币同业银行结算账户管理 办法（暂行） 第一章 总则 第一条 为规范人民币同业银行结算账户（以下简称同业银行结算账户）的开立和使用，加强同业银行结算账户管理，切实防范金融风险，根据《人民币银行结算账户管理办法》和《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法规范的同业银行结算账户是指境内银行业金融机构间开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的人民币银行存款账户。 本办法所称存款银行是指申请在他行开立同业银行结算账户的银行。 本办法所称开户银行是指为他行在本行开立同业银行结算账户的银行。 第三条 同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类。结算性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户；投融资性同业银行结算账户是指用于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回购）、同业投资等融资和投资业务的账户。 第四条 同业银行结算账户按照我行角色的不同，分为同业存

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放和存放同业两类。同业存放银行结算账户（以下简称同业存放账户）是指他行在我行开立的同业银行结算账户；存放同业银行结算账户（以下简称存放同业账户）是指我行在他行开立的同业银行结算账户。 第二章 职责分工 第五条 同业银行结算账户管理涉及总行会计结算部、计划财务部、资金营运中心、风险管理部、审计部、各业务部门以及各分支机构,各部门及机构根据职责分工做好各自相关工作。 第六条 总行会计结算部作为全行同业银行结算账户的牵头管理部门，包括但不限于以下主要职责： （一）负责制定全行同业银行结算账户管理制度。 （二）负责组织分支机构做好同业存放账户的管理。 （三）协助总行计划财务部审核全行（含总行及各分支机构，下同）结算性存放同业账户的开立、变更、撤销申请。 （四）负责组织回复其他银行通过大额支付系统发出的查询开户请求。 第七条 总行计划财务部作为全行存放同业账户的归口管理部门，包括但不限于以下主要职责： （一）全面掌握全行在其他银行存放同业账户的开户情况，建立存放同业账户台账。 （二）负责全行结算性存放同业账户开立、变更、撤销的审批

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与授权。授权以总行正式发文形式出具（授权书格式参见附1），内容应包括分支机构开立存放同业账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。 （三）协助总行资金营运中心审核全行投融资性存放同业账户的开立、变更、撤销申请。 （四）负责我行一级法人开立存放同业账户（包括结算性和投融资性）的执行操作，包括但不限于开户、变更、对账、年检、撤销等事宜。 （五）负责定期对我行在其他银行开立的存放同业账户进行抽查，指导全行加强存放同业账户的管理。 （六）负责存放同业账户的预警监测和内控管理。 （七）负责审批支行受理存款银行各级营业机构开立本地结算性同业存放账户的申请。 第八条 总行资金营运中心作为全行投融资性存放同业账户的归口管理部门，包括但不限于以下主要职责： （一）负责全行投融资性存放同业账户开立、变更、撤销的审批与授权。授权以总行正式发文形式出具（授权书格式参见附1），内容应包括分支机构开立存放同业账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。 （二）配合总行计划财务部共同做好一级法人开立投融资性存放同业账户的相关执行操作并负责我行一级法人开立的投融资性存放同业账户的使用。

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