2018年反洗钱知识测试题
一、单选题
1.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（ ）个工作日内划分其风险等级。
A.3 B.5 C.10 D.15
相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）
2.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每（ ）进行一次审核。
A.季度 B.半年 C.一年 D.两年
相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐
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怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）
3.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（ ） A.国家或地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素
相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）
4.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（ ）或可追溯性。
A.可稽核性 B.可复核性 C.可行性 D.可验证性
相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）
5.依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应采取（ ）的反洗钱措施。
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A.适当 B.简化 C.强化 D.一定
相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）
6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ）
A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
7.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（ ）
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
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C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（ ）给予纪律处分。
A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员
相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
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