银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题及答案0415-73

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题及答案0415-73

1、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（）【单选题】

A.建议客户购买国债以减少所得税支出

B.建议客户进行理财产品组合降低风险

C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

D.建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇

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。正确答案:C

答案解析:

银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:

1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;

2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;

2

3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。

2、依据《中华人民共和国票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（）。【单选题】

A.票据在到期前，可以通过背书方式转让而流通

B.票据一经做成，票据上的权利便随之而确立

C.票据的持有人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利

D.票据是创设权利，而不是证明已经存在的权利

正确答案:C

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答案解析:票据是一种无因证券。票据的持有人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的疑问，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。

3、人民币的法定管理部门是（）。【单选题】

A.中国银行

B.中国人民银行

C.中国建设银行

D.中国工商银行

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正确答案:B

答案解析:人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

4、与普通股票相比，优先股票的特点在于（）。【多选题】

A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

D.股东一般没有参与公司决策的表决权

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