对于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历

对于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历

关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行人才储备中扮演着重要角色。下面是关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历。

关于理财经理工作的一些感悟与想法自去年赶上行里的转型工作，从一名柜员转型到厅堂成为了一名理财经理，在近一年的理财经理工作中，在各个方面都学习到很多，逐步认识了理财经理这个岗位，了解到了自身的岗位职责，经历了一个从陌生到熟悉从无到有的过程。

首先是对理财经理这个岗位的理解，从最初片面的理财销售人员到如今已经明白岗位职责为存量客户的经营提升、新客户的开发与维护、为客户进行理财规划服务、熟知各种产品并进行业务培训等等。

这是一个综合性很强的岗位，首先要做的就是提高自身的能力，闲暇时间多学习专业知识，只有更加专业才能赢得客户的信任。现在产品的更新换代非常迅速，要及时了解新出产品并研究透彻，只有具备专业知识熟知产品，才能给客户带来更好的资产配置方案，进而让客户的财富不断提升。站在客户的角度考虑问题，满足客户的需求，从而形成一个良性循环。

其次主要是客户维护与提升，对于客户的基本情况方面，首先要做到心系客户，真诚的对待客户。 比如，客户过生日了，我们应该第一时间以短信或电话的方式送去生日祝福，其他潜力客户定制鲜花或果篮等，以真心换真心。与客户资产相关，要查看客户是否有产品到期，及时进行通知及再销售。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，当客户遇到问题时及时为客户解决，想客户所想，急客户所急，做好售后服务。

再有就是新客户的开发与维护，我认为新客户的来一个是厅堂自然到访的客户，针对这部分客户我们要锻炼自身的客户识别能力，做好服务的前提下满足客户的需求，多加客户微信方便进行后续的维护与跟踪;第二个客户来是老客户的转介绍，这部分客户更要用心服务，不能辜负老客户的信任，同时要让新客户感受到我

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们的用心与专业，赢得他们的认可。后续举办的客户回馈活动可以邀请他们参与，逐步加深与客户的联系。

最后就是坚持，客户的维护与提升不是一朝一夕的事情，需要长期坚持沉下心来做，可能不会在短期看到结果，但一点一滴地积累，相信会赢得客户的信任与业绩的提升。

对理财经理工作经历3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。

一、客户拓展

个人引进资产1500万，有效户100多户。客户主要来于以下几个方面： (1)个人关系营销，实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资得到高效的整合。

(2)银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。

(3)地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。

二、理财产品营销

个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计划，具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。

岗位认识一、工作宗旨：

理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。

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1、不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。

2、能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。

二、心态：

一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给自己，同样也带给客户。

三、定位：

理财经理应该给自己一个定位，自己的本职工作就是是服务客户，满足客户需求。那么如何对自己定位：

1、找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。

2、合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。

四、营销意识 一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转介绍。

工作构想1、学好专业知识，精通业务知识：

良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识，可以从一下几个方面入手：

1、由于个人在分析^p 方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理;

向同事拜师，多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。

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