湖北省2017年基金从业资格：保本基金弱市模拟试题

湖北省2017年基金从业资格：保本基金弱市模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、通常情况下，__被视为无风险证券。 A．金融债券 B．政府机构债券 C．中央政府债券

D．中央银行发行的证券

2、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。 A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

3、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。 A．购买基金份额的费用不同 B．购买基金份额的期间不同 C．购买基金份额的金额不同 D．购买基金份额的渠道不同

4、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。 A：1 B：2 C：3 D：4

5、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。 A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数 B．偏离度的最高值 C．偏离度的最低值

D．偏离度绝对值的简单平均值

6、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。 A．《证券法》 B．《公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

7、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A．国债利息 B．储蓄存款利息

C．买卖股票差价收入 D．股票股息

8、基金的系统性风险包括__。

A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

9、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。 A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

10、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 11、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A．集合理财 B．分散风险 C．专业管理 D．风险共担 12、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．3 B．5 C．7 D．10

13、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。 A．零息债券 B．附息债券

C．息票累计债券 D．浮动利率债券

14、营销组合四大要素不包括____ A：产品 B：费率 C：促销

D：售后服务

15、对基金的分析和评价应当遵循__原则。 A．长期性 B．全面性 C．一致性

D．客观公正性

16、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。 A．变更股东、注册资本或者股东出资比例

B．变更名称、住所 C．修改章程

D．变更基金经理

17、防范基金销售技术风险的措施有__。

A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备 B．信息技术运营有完善的备份措施和方案

C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养 D．应定期组织信息系统运营的应急演练

18、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。 A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用

19、下列不属于证券市场显著特征的选项是____ A：证券市场是价值实现增值的场所 B：证券市场是价值直接交换的场所 C：证券市场是财产权利直接交换的场所 D：证券市场是风险直接交换的场所

20、关于基金监管目标，下列说法错误的是____ A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：消除系统风险

D：推动基金业的规范发展

21、计算基金份额净值的收益率指标有__。 A．到期收益率 B．时间加权收益率 C．年化收益率

D．几何平均收益率

22、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%

C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%

D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

23、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。 A．有助于培育成熟的投资理念

B．有助于增强基金行业的市场化调节机制 C．有助于增强基金投资者的自我保护能力 D．有助于保障基金投资者的高收益回报 24、以下属于自律性组织的是__。 A．托管银行 B．证券公司

C．中国证券业协会 D．基金管理公司

25、基金持有的金融资产应计人____

A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B：持有至到期投资 C：贷款和应收款项

D：可供出售的金融资产

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金已实现收益是指基金利润减去__后的余额。 A．利息收入 B．投资收益

C．公允价值变动收益

D．其他收入扣除相关费用后的余额 2、对管理公司本身表现的衡量属于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量

3、____是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。 A：加权平均投资组合收益率 B：投资组合内部收益率 C：现实复利收益率 D：到期收益率

4、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。 A．10万份或50万份 B．50万份或100万份 C．100万份或150万份 D．100万份或200万份

5、下列关于私募基金的描述中，不正确的是__。 A．投资门槛较高

B．投资者的资格和人数常常受到限制

C．必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督 D．不能进行公开的发售和宣传推广

6、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。 A．融资比例 B．平均收益率

C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限

7、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。 A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利