银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题及答案0425-12

银行从业资格考试《银行管理（初级）》模

拟试题及答案0425-12

1、系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现的问题不包括( )。【单选题】

A.数据/信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计/开发的战略风险

D.系统的维护性

正确答案:D

1

答案解析:系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险,具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险,以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。

2、根据我国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资金充足率的最低要求为（ ）。【单选题】 A.4.5% B.6% C.5% D.3%

2

正确答案:B

答案解析:商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5%、6%和8%。

3、行政处罚的适用性应遵循哪些原则（ ）。【多选题】

A.行政处罚的设定和实施公正、公开

B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当

C.坚持处罚与教育相结合的原则

D.行政处罚的事实应坚持公平原则

3

E.从轻原则

正确答案:A、B、C

答案解析:行政处罚的适用性应遵循三项基本原则：行政处罚的设定和实施公正、公开；行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；坚持处罚与教育相结合的原则。

4、在银行内部控制的流程中，监督评价与纠正的要求不包括（）。【单选题】

A.对内部控制绩效进行持续监测

B.应对其业务和管理活动采取控制措施

4

C.对内部控制体系实施评价

D.董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进

正确答案:B

答案解析:监督评价与纠正：银行应对内部控制绩效进行持续监测，对内部控制体系实施评价，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进。

5、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。【单选题】 A.1999 B.2000

5