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2016 年反洗钱岗位准入培训
阶段性考试题库
1、金融发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当 立即采取冻结措施。 （ ）
对√ 错
2、对于代理开立个人银行结算账户的， 银行应严格审核代理人的身份证件， 联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。
对√ 错
3、与境外金融建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管 理层的批准。
对√ 错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单 位举行离场会谈。
对√ 错
5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得 超过 3 个月）再次或多次发生异常交易的 （涉及恐怖融资监控等不立即报告 可能导致严重后果发生的情形除外） ，金融可不需逐次报告，只需对该期限 客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后， 再决定是否提交可疑交易报告。
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对√ 错
6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√
7、金融应按照客户的特点或者账户的属性， 并考虑地域、 业务、行业、 客户是否为外国政要等因素， 划分风险等级， 并在持续关注的基础上， 适时调整 风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客 户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√ 错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登 记客户的住所地。
对 错√
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融应 立即中止为客户办理业务。
对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的， 可以登记客户的住所地。
对
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错√
11、处理境外汇入款时， 金融只需在自身能力所及围采取合理措施 审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对 错√
12、检查组在反洗钱检查过程中， 可对可能灭失或者以后难以取得的证据先 行登记保存，并在十日及时作出处理决定。
对 错√
13、交易一方为党政机关和军队、 武警或其下属的各类企事业单位的大额交 易，如未发现该交易可疑的，金融可以不报告。
对 错√
14、金融对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资 产采取冻结措施， 但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的， 构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。
对 错√
15、金融分支可分别制定自己的客户身份识别、 客户身份资料和交 易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。
对 错√
金融机
（ ）
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