【答案】：A,C,D 【解析】：
机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。 6.行政处罚的种类包括( )。
A、警告 B、罚款 C、没收违法所得 D、责令停业整顿 E、吊销金融许可证 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第2节>行政处罚的种类 【答案】：A,B,C,D,E 【解析】：
《处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：警告；罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；禁止一定期限直至终身从事银行业工作；法律、行政法规规定的其他行政处罚。
7.单位通知存款，按照提前通知的时间长短可以分为( )。
A、30天通知 B、1天通知 C、7天通知 D、15日通知 E、60天通知 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>对公存款 【答案】：B,C 【解析】：
单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
8.全面风险管理的方法，包括各类风险的( )，风险加总的方法和程序。
A、识别 B、计量 C、评估 D、对冲
E、报告
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【知识点】：第9章>第2节>风险管理政策和程序 【答案】：A,B,C,E 【解析】：
全面风险管理的方法，包括各类风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释，风险加总的方法和程序。
9.银保监会及其派出机构依照相关行政许可规定对开发银行和政策性银行的( )等事项实施行政许可。
A、董事和高级管理人员任职资格 B、业务范围 C、机构终止 D、机构变更 E、机构设立 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第16章>第3节>市场准入 【答案】：A,B,C,D,E 【解析】：
银保监会及其派出机构依照相关行政许可规定对开发银行和政策性银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理人员任职资格等事项实施行政许可。 10.董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过，而对( )应当由董事2／3以上董事通过方可有效。
A、重大投资
B、聘任或解聘高级管理人员 C、资本补充方案 D、财务重组 E、利润分配方案 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第8章>第2节>董事会 【答案】：A,B,C,D,E 【解析】：
董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。对于商业银行的利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，商业银行章程中应当规定董事会不得采取通讯表决方式，应当由董事会2／3以上董事通过方可有效。
11.依据《行政复议法》的规定，行政复议参加人具体包括( )。
A、申请人 B、被申请人 C、第三人 D、代理人 E、申请人的近亲属 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第4节>行政复议 【答案】：A,B,C,D 【解析】：
行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。 12.互联网金融的监管应遵循的原则有( )。
A、依法监管 B、适度监管 C、分类监管 D、协同监管 E、创新监管 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第3节>金融创新监管 【答案】：A,B,C,D,E 【解析】：
互联网金融的监管遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任，明确风险底线，保护合法经营，坚决打击违法和违规行为。
13.在信息安全管理体系方面，商业银行应( )。
A、建立合理的信息安全管理组织架构及制度体系 B、信息安全管理体系完整，信息安全管理策略覆盖全面 C、电子银行信息安全管理体系完整 D、建立信息安全标准和评估体系
E、保证信息科技管理是否符合国家法律法规准则和监管要求 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第15章>第2节>监管要求 【答案】：A,B,C
【解析】：
在信息安全管理体系方面，商业银行应： (1)建立合理安全管理组织架构及制度体系。
(2)信息安全管理体系完整，信息安全管理策略覆盖全面。 (3)电子银行信息安全管理体系完整。
14.流动性风险管理体系应当包含( )基本要素。
A、全面的内部控制系统
B、完善的流动性风险管理策略、政策和程序 C、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制 D、完备的管理信息系统
E、有效的流动性风险管理治理结构 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第9章>第3节>流动性风险 【答案】：B,C,D,E 【解析】：
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系，并应当包括以下基本要素：
(1)有效的流动性风险管理治理结构。 (2)完善的流动性风险管理策略、政策和程序。 (3)有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。 (4)完备的管理信息系统。
15.信用风险缓释应遵循的原则有( )。
A、合法性原则 B、有效性原则 C、审慎性原则 D、一致性原则 E、独立性原则 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第9章>第3节>信用风险 【答案】：A,B,C,D,E 【解析】：
信用风险缓释应遵循以下原则：
(1)合法性原则。信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施。 (2)有效性原则。信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。 (3)审慎性原则。商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用。
(4)一致性原则。如果商业银行采用自行估计的信用风险缓释折扣系数，应对满足使用该折扣系数的所有信用风险缓释工具都使用此折扣系数。
(5)独立性原则。信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性。
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