SWIFT

SWIFT 电文

◆ SWIFT： Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.

“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于1973年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文。

SWIFT特点: ① 需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。

② 费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有

CABLE（电报）的2.5%左右。

③ 安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的

自动化。 ④ 格式标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。

SWIFT电文分为十大类，信用证和保函属于第七类，MT100是客户汇款、MT210收款通知、MT300外汇买卖证实、MT400付款通知、MT5xx与债券业务有关的报文、MT900对帐单电文 ◆ MT700： Documentary Credit and Guarantee

◇ MT700/701: ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT 跟单信用证的开立

◇ MT705: PRE-ADVICE OF A DOCUMENTARY CREDIT 跟单信用证的预先通知，一般是开证申请人和开证行已经确定开出信用证，为了像出口发货人通知发货，先发出预先通知，且随后开来正式的信用证，且不能与预先通知违背！

◇ MT707: AMENDMENT OF A DOCUMENTARYCREDIT 跟单信用证的修改

◇ MT710/711: ADVICE OF THIRD BANK’S DOCUMENTARY CREDIT 通知由第三家银行开立的跟单信用证 ◇ MT720/721: TRANSFER OF A DOCUMENTARY CREDIT 跟单信用证的转让 ◆ 27: SEQUENCE OF TOTAL必选项：报文的页次顺序以及总的报文页数 ◆ 40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT 必选项

◇ IRREVOCABLE ◇ REVOCABLE ◇ IRREVOCABLE TRANSFERABLE ◇ REVOCABLE TRANSFERABLE ◇ IRREVOCABLE STANDBY ◇ REVOCABLE STANDBY ◇ IRREVOC TRANS STANDBY 自由转让的L/C，应在40A中列明是哪家银行来转让 ◆ 20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER 必选项：发报行的信用证编号 ◆ 23: REFERENCE TO PRE-ADVICE 可选项： 用“PREADV/”表示 ◆ 31C: DATE OF ISSUE 可选项： 开证行开立跟单信用证的日期 ◆ APPLICATION HERADER

◆ 40E: APPLICABLE RULES 必选项：信用证遵循的使用规则（UCP600新增的条款） ◇ UCP LATEST VERSION：是指2007.6前的UCP500 ◇ EUCP LATEST VERSION：EUCP是指电子交单规则

◇ UCPURR LATEST VERSION：URR:《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（The Uniform Rules for bank-to-bank Reimbursement Under Documentary Credits），称为国际商会第525号出版物（简称《URR 525》），是国际商会制定的有关国际结算方面的惯例。1996年7月1日生效。此时在48中应有寄单行向开证行要钱或有偿付行名称。

◇ EUCPURR LATEST VERSION

◇ ISP LATEST VERSION：国际备用证惯例，备用信用证ISP 98

◇ OTHR：适用任何其他规则，此时应在第47中注明该信用证适用的具体规则的名称

◆ 31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY 必选项:信用证项下最迟的交单日期和交单的可能地点，是最重要的条款之一，必需要和41D相匹配。

◆ 51a: APPLICANT BANK 可选项：开证行和开证申请人的银行不是同一家银行时，该项目列明开证申请人的银行，是没有地位的。

◆ 50: APPLICANT 必选项：应列明完整的名称和地址 ◆ 59: BENEFICIARY 必选项：应列明完整的名称和地址

◆ 32B: CURRENCY CODE, AMOUNT必选项：跟单信用证的货币代码和金额。ISO 4217 货币代码指出前是正确表达，后为不正确表达。（ISO指国际标准化组织International Organization for Standardization) AUD澳大利亚元, CAD,HKD,JPY,GBP,USD,EUR / US$，J￥ ，￡

◆ 39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE 可选项：金额上下浮动最大允许范围，用百分比表示 例：02/06－最高可超过2％，最少必须支取94％； 10/10－上下浮动不超过10％

◆ 39B: MAX. CREDIT AMOUNT 可选项: 信用证最高金额，用NOT EXCEEDING表示。不能与39A同时出现。

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◆ 39C: ADDITIONAL AMOUNTS COVERED 可选项：信用证所涉及的附加金额，诸如保险费、运费、利息等。 例：CFR which max FOB USD41,990.00 (Total amount USD46,190.00)：运费不能超过46190－41990 ◆ 41a: VAILABLE WITH?BY? 必选项：被授权对该证付款、承兑或议付的银行及该信用证的兑付方式。 ◇ BY PAYMENT ：即期L/C，付款是终局性的，没有追索权，通常不要求draft

◇ BY ACCEPTANCE ：承兑L/C，with后银行是承兑行，不管是否是开证行都没有追索权，远期汇票 ◇ BY NEGOTIATION ：议付，draft中付款人是指定银行以外的银行时，有追索权

◇ BY DEF PAYMENT ：延期付款，在42P中要列明详细的付款条款，with后银行不可以是after sight，因为不需要draft

◇ BY MIXED PYMT ：混合付款，在42M中要列明

◆ 42C: DRAFT AT? 可选项：汇票付款期限，必须和42a配合使用 ◆ 42a: DRAWEE 可选项：汇票付款人，必须是银行

◆ 42M: MIXED PAYMENT DETAILS 可选项：混合付款信用证项下付款日期、金额及其确定的方式 例：80% BY SIGHT PAYMENT AND REMAINING 20% BY DEFERRDE PAYMENT

◆ 42P: DEFERRED PAYMENT DETAILS 可选项：延期付款跟单信用证项下的付款日期及其确定的付款方式 ◇ 60 DAYS AFTER RECEIPT REGULAR DOCS TO OUR COUNTERS ◇ 30 DAYS AFTER ACCEPTANCE OF DOCUS BY ISSUING BANK ◇ 90 DAYS AFTER THE DATE OF ISSUING TRANSPORT DOCUMENT ◇ 90 DAYS AFTER DATE OF BILL OF LADING

◇ 90 DAYS AFTER FCR ISSUING DATE：运输行签收90日后付款 ◆ 43P: PARTIAL SHIPMENTS 可选项 ◆ 43T: TRANSHIPMENT可选项

◆ 44A: PLACE OF TAKING IN CHARGE / DISPATCH FROM? / PLACE OF RECEIPT可选项：货物启运地点（在使用多种方式联运单据的情况下），接收地（公路、铁路、内陆水运单据、信件、快递服务单据），标注在货运单据上的发货地。

◆ 44E: PORT OF LOADING / AIRPORT OF DEPARTURE可选项：货运单据中列明的装货港口或始发航空港的名称，在L/C要求提单或空运单据时使用。

◆ 44F: PORT OF DISCHARGE / AIRPORT OF DESTINATION可选项：货运单据中列明的货运港口或航空港目的地的名称，要求B/B或空运单时使用。

◆ 44B: PLACE OF FINAL DESTINATION / FOR TRANSPORTATION TO? / PLACE OF DELIVERY可选项：货运单据（至少涵盖两种不同运输方式的货运单据、公路铁路或内陆水运单据、快递收据、邮递收据或投邮证明 ）中列明的最终目的地或交货地点名称（UCP600中重新界定，44A和44B后面只能跟非海洋运输的地点） ◆ 44C: LATEST DATE OF SHIPMENT可选项：装船、发运 和接受监管的最迟日期，不能和44D同时出现 ◆ 44D: SHIPMENT PERIOD可选项：列明货物装船、发运和接受监管的一个时间段 ◇ ON OR ABOUT ：前后5个工作日内

◇ TO, UNTIL, TILL, FROM, BETWEEN ：发运日包含提及日期 ◇ BEFOR, AFTER, WITHIN ：不包含

◇ FIRST HALF OF A MONTH, SECOND HALF OF A MONTH ◇ BEGINNING OF A MONTH

◆ 45A: DESCRIPTION OF GOODS AND / OR SERVICES可选项：包括货物/劳务的描述和价格条款

◆ 46A: DOCUMENTS REQUIRED可选项：要求受益人提交的单据的种类、份数，以及必要时对出单人、单据内容的要求。有时最迟的出单日也在这里规定。

◆ 47A: ADDITIONAL CONDITIONS可选项：不符单据的处理、其他操作要求等

◆ 71B: CHARGES可选项：该项目的出现只表示费用由受益人负担，可能出现的代码如下

AGENT代理商佣金、TELECHAR电讯费用、 COMM我行费用、 CORCOM我代理行费用、 DISC商业折扣、 INSUR保险费、 STAMP印花税、 WAREHOURS码头费及仓储费、POST 邮费

◆ 48: PRESENTATION PERIOD可选项：单据应在开立运输单据后的多少天提示付款、承兑、议付 ◆ 49: CONFIRMATION INSTRUCTIONS 必选项： 给收报行的保兑指示 CONFIRM、 MAY ADD可保也可不保、 WITHOUT不要求

◆ 53a: REIMBURSING BANK可选项：被开证行授权偿付跟单信用证金额的银行，如果前面是UCPURR，这里就需要列有银行名称，如果没有78中需要有指示

◆ 78: INSTRUCTIONS可选项：给付款行、承兑行或议付行的指示，包括寄单方式，索汇指示

◆ 57a： “ADVISE THROUGH” BANK ：第二通知行，如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、

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通知或加具保兑后给受益人，该项目填写该银行 ◆ 72：SENDER TO RECEIVER INFORMATION :附言

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