（二）办理无真实商品或劳务交易背景业务的； （三）越权办理的；
（四）经办机构在法定期限内未行使票据权利，导致票据权利丧失，造成资金损失的；
（五）内外勾结，收进假票的； （六）逆程序操作，造成资金损失的；
（七）资金账户未经审核，导致划入非票据权利人账户造成争议、诉讼或损失的；
（八）收进背书不连续，有重大瑕疵，使票据权利得不到保证的； （九）在查复书中写有?未用退还?或?已有公示催告”等仍办理业务的；
（十）未查公示催告信息，导致保全无法落实的。
第一百五十六条 有下列违规办理转贴现业务（含票据回购业务）情形之一的，责令暂停或取消其办理转贴现业务资格，给予责任人3000-10000元罚款或3-6个月不计发绩效工资的经济处罚并通报批评；形成风险未造成损失的，给予警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至撤职处分。
（一）未按规定对交易对手资格进行审核的； （二）未按规定记录交易账务的；
（三）未按规定审查交易对手合法资金账户的； （四）未按规定审查转贴现票据，买进无权益票据的；
（五）在携票公出时，票据保管不善，导致票据被盗、被损,造成不能全额保全的；
（六）未按市场定价交易，损害单位应得利益或造成资金损失的； （七）在交易过程中，收取回报和帐外收入的。
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第十二节 同业业务违规行为的处理
第一百五十七条 相关岗位人员未严格执行相应的同业业务规章制度、政策法规规定，未充分履行岗位职责，存在不尽职行为，未形成资金风险的，给予责任人2000-5000元罚款并通报批评；形成风险未造成资金损失的，给予1-3个月不计发绩效工资的经济处罚或警告处分；造成资金损失的，给予记过至开除（解除劳动合同）处分。
第一百五十八条 不遵守有关同业业务规则或协议，擅自从事有违市场和谐的业务，制造并提供虚假资料和交易信息并造成严重后果，未形成资金风险的，给予责任人1000-3000元罚款并通报批评；形成风险未造成资金损失的，给予1-3个月不计发绩效工资的经济处罚或警告处分；造成资金损失的，给予记过至开除（解除劳动合同）处分。
第一百五十九条 超越权限或违反规定（含未按规定程序报批或报备而擅自交易的）开展同业业务，给予责任人2000-5000元罚款并通报批评；形成风险未造成资金损失的，给予1-3个月不计发绩效工资的经济处罚或警告处分；造成资金损失的，给予记过至开除（解除劳动合同）处分。 第一百六十条 违反操作规程开展同业业务，给予责任人1000-3000元罚款并通报批评；形成风险未造成损失的，给予1-3个月不计发绩效工资的经济处罚或警告处分；造成损失的，给予记过至开除（解除劳动合同）处分。
其中，特定目的载体投资按照本细则第十三节?违反有关信贷业务规章制度行为的处理?进行责任追究。
第一百六十一条 利用职务之便，在开展同业业务过程中以公谋私，与第三方进行利益交换的，给予责任人开除（解除劳动合同）处分；情节
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