反洗钱知识月度考试试题（11月）
单位 姓名 成绩 一、单选、多选、填空混合题（20分，共100分）
1. 网点遇上司法查询，查询案件是电信诈骗嫌疑犯的账户信息，网点应将该客户信息录入反洗钱系统的（ B ） A.行内灰名单 B行外灰名单 C.白名单 D.黑名单
2. 6.发现该客户异常切在反洗钱系统中的风险等级是低，与其实际的风险等级不匹配，现要将其风险等级调高，需要再反洗钱前系统做（ B ）操作。
人工复评 B特殊人工复评 C.行外灰名单 D.行列灰名单 3. 识别代理关系为自然人客户办理人民币单笔（ C ）万元以上或者外币等值（ 1 ）万美元以上现金存款或取款业务时，应核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．1 B.3 C.5 D.10
4. 对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，营业网点不得为其办理开户、存款、结算等业务。
5. 以下哪些情形（ ABC ）在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，
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登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A. 保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B. 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C. 保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
D. 保险费金额人民币10万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
6. 对公司客户设立结算账户进行开户调查，重点了解公司是否有固定的办公营业场所，财务制度和财务人员是否健全，公司经营业务范围和交易量等相关内容，以利于网点人员对公司客户结算的合法性进行判断。
7. 按照《中国邮政储蓄银行客户洗钱风险等级划分管理办法》中规定的标准，对被评定为高风险客户，应重新进行客户身份识别，强化客户身份识别措施。对高、中、低风险客户应定期审核、及时更新客户的资料信息。
8. 各级机构应按照“了解你的客户”原则，严格开展客户身份识别工作。
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9. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存 5 年。
10. 一级支行应在承担法律与合规工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。各营业网点应指定专人从事有关反洗钱的工作。以上人员发生变动的，应在 5 个工作日内向上级机构报备。
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