负责人批准，予以先行登记保存。
第二十九条 融资担保公司经营可能产生重大风险的，监管部门应当约见其董事长、监事会主席和高级管理人员进行监管谈话，提示防范风险。必要时，建议其调整董事、监事、高级管理人员，并将有关经营风险情况向债权人通报。
第三十条 市、县（区）监管部门应当对本行政区域内拟申请设立的融资担保公司，进行投资、公司治理和内部控制、审慎经营规则、风险控制、法律法规等业务辅导，出具辅导报告。
第三十一条 建立对融资担保公司的监管评价制度。监管部门应当定期对融资担保公司的经营合法性、风险性进行评价。监管评价结果作为审慎经营管理的依据。
征信管理部门应当将融资担保公司信用信息接入国家和省信用信息平台，为融资担保公司查询被担保人信用信息提供便利。
鼓励融资担保公司进行信用风险评级，提高与银行业金融机构合作的信任度。
第三十二条 融资担保公司发生重大风险事件的，应当及时向市、县
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（区）监管部门报告简要情况，24小时内报告具体情况；市、县（区）监管部门根据重大风险事件的性质、事态变化和风险程度等情况，采取相应的应急处置措施，并向上级监管部门报告。对可能影响地区金融秩序和社会稳定的，省级监管部门应在事件发生24小时内报告省人民政府。
前款规定的重大风险事件包括： （一）融资担保公司引发群体性事件的；
（二）融资担保公司发生担保诈骗、担保代偿或者投资损失金额可能达到其净资产5%以上的；
（三）融资担保公司重大债权到期未获清偿致使其资金流动困难，或者无力清偿到期债务的；
（四）融资担保公司主要资产被查封、扣押、冻结的；
（五）发现融资担保公司主要股东虚假出资、抽逃出资或者主要股东对公司造成重大不利影响的；
（六）公司董事、监事和高级管理人员涉嫌违法犯罪，被行政机关、司法机关立案调查或者依法采取强制措施的；
（七）融资担保公司董事会、监事会的成员或者高级管理人员在连续3
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个月内有一半以上辞职的；
（八）融资担保公司主要负责人失踪、非正常死亡或者丧失民事行为能力的。
第五章 法律责任
第三十三条 监管部门及其工作人员有下列行为之一的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违法审批融资担保公司及分支机构的； （二）违法进行现场检查的；
（三）违法采取监管措施或者实施行政处罚的； （四）未及时报告或者处置重大风险事件的； （五）其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的。
第三十四条 违反本办法规定，未经批准擅自经营融资担保业务的，由县级以上监管部门会同有关部门依法予以取缔。
违反本办法规定，未经批准擅自在公司名称中使用融资担保字样的，由县级以上监管部门责令改正，并可处5000元以上20000元以下的罚款。
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第三十五条 融资担保公司违反本办法规定，有下列行为之一的，由县级以上监管部门责令改正，给予警告，并可处10000元以上30000元以下的罚款：
（一）未经批准设立分支机构的； （二）未经办理变更手续擅自变更的； （三）超出批准经营范围开展业务的；
（四）董事、监事、高级管理人员未经核准资格任职的； （五）阻碍或者拒绝监管部门实施现场检查的；
（六）未按照规定进行信息披露或者向监管部门报送文件、资料、统计数据的；
（七）违反审慎经营规则和风险控制规定的。
第三十六条 融资担保公司违反本办法规定，有下列情形之一的，由县级以上监管部门责令改正，并处10000元以上30000元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）发放贷款的；
（二）吸收存款或者以其他形式借入资金的；
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（三）为非法吸收存款或者变相吸收存款提供担保的； （四）受托发放贷款或受托投资、理财的； （五）对其控股股东、实际控制人提供融资担保的；
（六）通过向银行等金融机构、单位或者个人借款等途径增加营运资金的。
第六章 附 则
第三十七条 本办法自3月1日起施行。
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