14、《 银行业金融机构案件（风．险）信息报送及登记办法》 规定，银行业金融机构案件风险信息是指（A、B、C、D)
A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 客户反映非自身原因账户资金发生异常 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索
15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（A、B、C、D）责任．
A 网点负责人 B 保卫部门负责人 C 分管领导 D 主要领导 16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？( ABCD)
A 案件和案件隐患 B 风险事件 C 重大内控漏洞 D 员工行为失范 17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？( ABCD)
A 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C 在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的
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案件
D 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
18、下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD )
A 不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B 不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C 使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D 在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 19、“一案四问”是问责：(ABCD ）
A 发案人 B 知情人 C 未履职人 D 领导(决策人）
20、《 商业银行合规风险管理指引》 规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 道德风险
21、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 所称银行业金融机构案件处臵工作包括( ABC ）
A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚 22、下列哪些属于案件确认的标准：(ABC ) A 公安、司法机关立案侦查的
B 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
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D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计
24、《 商业银行合规风险管理指引》 所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A 法律制裁 B 监管处罚 C 重大财务损失 D 重大声誉损失 25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B 要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决
D 要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC)
A 经商办企业 B 大额举债 C 涉黄、涉赌、涉毒 D 买卖股票 27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD ) A 自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B 双人拿取自助设备吞没卡
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C 网点必须不定期核查自助设备库存
D 网点必须设臵存放自助设备钥匙箱的专用保险箱 28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品． A 身份证件 B 现金 C 存单（折） D 有价单证 29、严禁（ABD）客户信息。
A 出卖 B 泄露 C 内部使用 D 修改 30、严禁办理没有真实贸易背景的( BCD）。 A 现金业务 B 票据承兑业务 C 票据贴现业务 D 信用证业务
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。 A 开立 B 变更 C 撤消 D 冻结
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。
A 商业欺诈活动 B 非法集资活动 C 高利贷活动 D 黄赌毒活动
33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：( ABCD) A 授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B 办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C 通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D 通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
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