银行核心业务系统总体设计

核心系统项目文档 总体设计

核心业务系统 总体设计说明书

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目 录

§1 §2

综述 ........................................................................................................................... 5

系统总体结构 ........................................................................................................... 6 §2.1 系统运行环境 ................................................................................................... 6 §2.2 系统网络总体架构 ........................................................................................... 7 §2.3 应用逻辑结构 ................................................................................................... 8

核心系统技术结构 ................................................................................................... 9 综合前置系统构架 ................................................................................................. 10 系统设计总体目标 ................................................................................................. 11 §5.1 技术设计思想 ................................................................................................. 11

§5.1.1 三层结构，从面向交易过渡到面向客户、面向服务 .......................... 11 §5.1.2 全面贯彻以客户为中心的设计思想 ...................................................... 11 §5.1.3 多渠道接入平台系统的采用 .............................................................. 12 §5.1.4 银行服务形式“产品化”及产品定制 .................................................. 12 §5.1.5 服务模块组织“构件化”、“构件封装”及构件驱动平台 .................. 12 §5.1.6 “引领式”操作模式、流程定制及流程再造 ....................................... 13 §5.1.7 批处理控制平台，增强批处理的并发程度，缩短批处理的时间 ...... 13 §5.1.8 标准的外部系统接口 .............................................................................. 14 §5.2 业务设计思想 ................................................................................................. 14

§5.2.1 一体化的会计核算体系及核算主体定义 .............................................. 14 §5.2.2 支持全天候“7X24小时”不间断营业 ................................................ 14 §5.2.3 支持多分行，支持多级清算 .................................................................. 15 §5.2.4 “全功能柜员” ....................................................................................... 15 §5.2.5 客户信息集中，统一的客户授信体系，实行额度管理 ...................... 15 §5.2.6 加强了内控体系，强化柜员权限管理，完善的系统安全性和灵活的交易授权机制 ............................................................................................................. 16 §5.2.7 灵活的计息模块，支持“利率市场化” .............................................. 16 §5.2.8 灵活的收费模块，支持银行自主地制定收费政策 .............................. 17 §5.2.9 提供“以客为尊”的一站式服务 .......................................................... 17 §5.2.10 合理利用计算机优势，减轻业务人员的工作量 ................................ 17 系统功能要点逻辑设计 ......................................................................................... 18 §6.1 运行平台和交易组装 ..................................................................................... 18

§6.1.1 核心交易平台的总体结构 ...................................................................... 18 §6.1.2 核心交易平台设计要求 .......................................................................... 18 §6.1.3 核心构件库的组成 .................................................................................. 21 §6.1.4 构件形成及使用原则 .............................................................................. 21 §6.1.5 交易驱动设计结构 .................................................................................. 22 §6.1.6 交易驱动设计要求 .................................................................................. 23 §6.1.7 交易驱动实现方法 .................................................................................. 24 §6.2 报文接口及拆组包 ......................................................................................... 31

§6.2.1 主报文格式 .............................................................................................. 31 §6.2.2 系统拆包流程 .......................................................................................... 31 §6.2.3 系统组包流程 .......................................................................................... 31

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§6.3 操作流程定制 ................................................................................................. 33

§6.3.1 操作流程定制设计构架 .......................................................................... 33 §6.3.2 操作流程定制设计要求 .......................................................................... 34 §6.4 分录接口设计 ................................................................................................. 35

§6.4.1 分录接口模式 .......................................................................................... 35 §6.4.2 设计准则 .................................................................................................. 35 §6.5 总账设计 ......................................................................................................... 37

§6.5.1 总账设计结构 .......................................................................................... 37 §6.5.2 核心总账的处理模式 .............................................................................. 39 §6.5.3 总账汇总口径 .......................................................................................... 40 §6.6 帐务体系 ......................................................................................................... 42

§6.6.1 帐务结构 .................................................................................................. 42 §6.6.2 帐户设置 .................................................................................................. 42 §6.6.3 建立以“款项”管理为基础建立综合账务管理体系 ............................... 44 §6.6.4 内部账户体系 .......................................................................................... 45 §6.7 产品化模式 ..................................................................................................... 47

§6.7.1 设计目标 .................................................................................................. 47 §6.7.2 产品分类 .................................................................................................. 47 §6.7.3 产品结构设计 .......................................................................................... 47 §6.8 7×24小时营业设计 ........................................................................................... 49

§6.8.1 不间断营业设计架构 .............................................................................. 49 §6.8.2 7×24小时营业任务序列 .......................................................................... 50 §6.8.3 7×24小时营业设计要求 .......................................................................... 51 §6.9 统一冲销模式设计 ......................................................................................... 52

§6.9.1 实现方式 .................................................................................................. 52 §6.9.2 反交易的编写 .......................................................................................... 53 §6.9.3 存储过程调用 .......................................................................................... 54 §6.10 权限管理 ......................................................................................................... 56

§6.10.1 设计思路概述 ........................................................................................ 56 §6.10.2 交易权限设计 ........................................................................................ 56 §6.11 复核模式设计 ................................................................................................. 64

§6.11.1 概述 ........................................................................................................ 64 §6.11.2 表结构 .................................................................................................... 65 §6.11.3 记帐录入流程 ........................................................................................ 67 §6.11.4 复核流程 ................................................................................................ 67 §6.11.5 后台接口 ................................................................................................ 68 §6.11.6 复核权限控制 ........................................................................................ 69 §6.12 收费设计 ......................................................................................................... 69

§6.12.1 公共收费流程 ........................................................................................ 70 §6.12.2 费用计算 ................................................................................................ 70 §6.12.3 服务收费配置 ........................................................................................ 71 §6.13 清算模式 ......................................................................................................... 71

§6.13.1 清算系统结构 ........................................................................................ 71 §6.13.2 清算系统与其他各系统之间关系 ........................................................ 73

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§6.13.3 核算模式及术语解释 ............................................................................ 74 §6.13.4 数据结构设计 ........................................................................................ 74 §6.13.5 应用接口（ClsMainApi） .................................................................... 76 §6.14 批量调度 ......................................................................................................... 78

§6.14.1 运行周期交易调度 ................................................................................ 78 §6.14.2 周期交易录入 ........................................................................................ 79 §6.14.3 生成周期调度方案 ................................................................................ 84 §6.14.4 周期调度运行 ........................................................................................ 86

§7 业务功能组件划分 ................................................................................................. 92

§7.1 100000-客户服务 ............................................................................................... 92

§7.1.1 110000-客户信息 ...................................................................................... 92 §7.1.2 120000-存款业务 ..................................................................................... 93 §7.1.3 130000-贷款业务 ..................................................................................... 97 §7.1.4 140000-结算业务 ................................................................................... 100 §7.1.5 150000-外汇买卖 ................................................................................... 103 §7.1.6 160000-债券业务 ................................................................................... 103 §7.1.7 170000-银行卡业务................................................................................ 105 §7.2 200000-柜台零售 ............................................................................................. 108 §7.3 300000-内部运营 ............................................................................................. 108

§7.3.1 320000-内部账管理................................................................................ 108 §7.3.2 330000-现金管理 ................................................................................... 109 §7.3.3 340000-凭证管理 ................................................................................... 110 §7.3.4 360000-系统内资金上存借调 ................................................................ 111 §7.4 500000-交易工具 ............................................................................................. 112 §7.5 600000-内部管理 ............................................................................................. 114

§7.5.1 640000-机构管理 ................................................................................... 114 §7.5.2 650000-柜员管理 ................................................................................... 114 §7.5.3 660000-业务量管理................................................................................ 115 §7.6 700000-业务咨询 ............................................................................................. 115 §7.7 800000-代理业务 ............................................................................................. 116

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