实验教学大纲模版：
《金融银行模拟经营演练沙盘》实验教学大纲
学时课程总：48 学分：3 （此2项如果实验是独立设课可不写） 实验学时：16 实验个数：6 实验学分：1 课程性质：必做 适用专业：经济学
教材及参考书：《商业银行经营模拟实训》 大纲执笔人：高峻峰 大纲审定人： 一、实验课的性质与任务
本课程是经济类或金融类专业的必修专业课之一，是《商业银行经营与管理（代码035030）》的同步实验课，也可以作为《货币银行学（代码035006）》的后续实验课。金融银行模拟经营演练沙盘实训是让学生通过 “做”来“学”。学生被置于一个几近真实的商业大环境中，面对严格执法的监管机构和良莠不齐的客户，需要切实地将所学的银行经营管理理念和技能付诸于实践以判断具体的操作。学生需要面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以及决策：譬如对客户所提出的贷款申请该行是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于银行相关业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。因此，该课程可以有效地增强学生的学习能力，使学生对所学的理论知识理解更透、记忆更深，同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。
二、实验课程目的与要求
1．实验目的
金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。
（1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。
（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。
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（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。
（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。
2．实验要求
能够对商业银行三大报表进行简单分析 能够对资本市场的宏观运行进行点评分析 能够列出商业银行风险控制表和整改意见表
能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告 能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告 能够撰写简单的商业银行分级监管报告
能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析
三、实验项目及内容提要 ΧΧΧ实验课程 （课程编号） 实验序项编号 1 金融市场及金融工具运用实验 央行的主要岗位实验与货币工具运用实验 货币均衡与金融监管实验 商业银行核心业务和岗位实验 商业银行信贷风险管控实验 商业银行客户营销实验 号 目实验类型 学时 必做 学基选分本验综设做 数 操证 合 计 作 √ 实验名称 内容提要 3 √ 每一会计年度密切关注宏观经济运行指标并推出多种金融工具 中央银行组根据价格指数及信贷规模调整并宣布各项利率和准备金政策。 每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率、不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况 各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。 深入了解企业运营状况，判定产生不良贷款产生的原因 进行企业营销调研，识别企业的金融业务需求 2 2 √ √ 3 2 √ √ 4 3 √ √ 5 3 3 √ √ √ √ 6 四、实验内容安排
实验一 金融市场及金融工具运用实验
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（综合性实验 3学时）
1、目的要求
（1）通过观察沙盘模拟中的宏观经济运行情况，理解金融市场的构成及其职责，建立金融市场的全局观。
（2）分别从监管层、银行、企业角度理解金融工具在经营中的重要性。 2、实验内容
（1）成立中央银行和银监会团队，多支商业银行团队，多支企业团队； （2）规则介绍、破冰起航；
（3）各商业银行公布自己的名称、经营理念与发展目标，各房地产企业自行选择基本存款账户的开户行以及日后业务的往来行；
3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。
实验二 央行的主要岗位实验与货币工具运用实验
（综合性实验 2学时）
1、目的要求
（1）通过沙盘模拟认识央行的职责；
（2）代表央行模拟制定年度货币政策，运用组合工具调控市场。 2、实验内容
（1）央行设计并宣布需要各商业银行提交的年度资料（如存款准备金是否足额缴存、各行的信贷总量及比例数据等），以及具体的监管目标（如控制本年内商业银行新增贷款的总量等）；
（2）根据价格指数及信贷规模调整并宣布各项利率和准备金政策；
（3）检查各商业银行存款准备金；检查各商业银行存贷款利率是否在规定的范围内浮动；（4）发行央票与代理财政部国债招标；
（5）检查各商业银行与企业之间的资金往来清算是否符合规定。
3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。
实验三 货币均衡与金融监管实验
（综合性实验 2学时）
1、目的要求
（1）在沙盘模拟中分析货币市场是否实现均衡； （2）理解并计算商业银行分级监管指标，形成报告； （3）观察商业银行经营风险，并给出控制和整改意见表。 2、实验内容
（1）银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料（如各行的资本金充足率、不良贷款总量、不良贷款率、拨备覆盖率等）、对银行的评级依据以及相应监管手段；
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（2）银监会的运作由银监局局长调控，检查商业银行是否有违规记录并提出相应的整改意见；
（3）每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率；
（4）每会计年度检查商业银行的不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况； （5）根据各商业银行的运营情况出具风险控制表和整改意见表。
3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。
实验四 商业银行核心业务和岗位实验
（综合性实验 3学时）
1、目的要求
（1）理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表 （2）能够完成简单的商业银行业务经营报告 2、实验内容
（1）各商业银行制定资金运营计划；
（2）各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。 （3）每一会计年度密切关注金融市场的运行指标。
（4）商业银行的经营运作由商业银行行长调控，并在企业确定经营项目之后找企业拉存贷款、综合柜员负责与客户签订合同以及办理部分中间业务、会计主管负责整理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。各商业银行编制报表
3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。
实验五 商业银行信贷风险管控实验
（综合性实验 3学时）
1、目的要求
（1）能够根据客户经营状况判断不良贷款； （2）能够统计并分析商业银行不良贷款； （3）能够对不良贷款提出处理意见。 2、实验内容
（1）每个会计年度初，企业通过公开投标的方式确定本年的经营项目，填写贷款可行性分析报告、借款申请书；
（2）检查各企业该年度的现金流量表、损益表、资产负债表，计算相应的财务指标； （3）根据企业还款情况，按5级分类标准判定所有贷款的等级； （4）深入了解企业运营状况，判定产生不良贷款产生的原因； （5）每一会计年度计提风险损失准备金；
（6）根据不良贷款的原因，制定有针对性的处理措施。
3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；
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