B、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型
C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者
D、投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
10、我国证券公司的监管制度中，( )建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
A、以诚信与资质为标准的市场准入制度
B、合规管理制度
C、信息报送与披露制度
D、以净资本为核心的经营风险控制制度
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查我国证券公司监管制度。以净资本为核心的经营风险控制制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
11、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。
A、证券经纪业务
B、证券投资咨询业务
C、证券承销与保荐业务
D、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券经纪业务。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
12、上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过( )。
A、60%
B、80%
C、70%
D、90%
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查保证金及担保物管理。上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过 70%。
13、关于证券服务机构的表述，错误的是( )。
A、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构
B、证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构
C、投资咨询机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验
D、财务顾问机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务3年以上的经验
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券服务机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
14、注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行( )制度。
A、年检
B、季检
C、免检
D、月检
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查注册会计师申请证券许可证的条件。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。
15、下列选项中，不符合申请证券评级业务许可条件的是( )。
A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均为1 000万元
B、有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
D、高级管理人员5人
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条件。具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元。
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