B. 分红保险 C. 万能保险 D. 储蓄保险
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30. 客户个人风险评估有效期为()。(D) A. 三年 B. 半年 C. 两年 D. 一年
31. 若将第三方存管账户资产证明作为高净值客户评估证明材料,
客户应提供相
应证券公司出具的盖章证明材料,证明客户在购买产品时的第三方存管账户 资产情况且资产证明日期应不早于购买产品日期前( A. 5个 B. 7个 C. 10 个 D. 15 个
32. 未成年投资者为18岁(不含)以下的客户,理财产品销售人员不得向未成
年投资者销售风险等级在( A. R5 B. R6 C. R4 D. R3
33.
范围内的理财产品,且只能购买与
未成年投资者只能购买风险级别在( )
)及以上的产品。(D)
)个工作日(C)
其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品。 (B) A. R1 B. R1 ?R2 C. R1 ?R3
D. R1 ?R4
34.
版保险的保额测逻辑差异主要体现在:
深度版保险较简易(D)o
已有保险缺口 已有保险利益 深度版缺口
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A.深度版保险缺口 = :简易版缺口 - B. 深度版保险缺口 = :简易版缺口 + C. 深度版保险缺口 = :简易版缺口 +
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D. 深度版保险缺口 =简易版缺口 -
已有保险利益 35. 纸黄金用人民币进行交易的起点是(C) A. 1000克 B. 1克 C. 0.01 克 D. 0.1 克
36. 以下几类产品,按流动性由低到高应该如何排列?( D)
A. 月添利、周周发、朝招金系列、步步生金系列; B. 周周发、月添利、步步生金系列、朝招金系列; C. 周周发、月添利、朝招金系列、步步生金系列; D. 月添利、周周发、步步生金系列、朝招金系列。 37. 满足起点低、24小时交易的黄金品种有(D)。 A. 实物金银投资品 B. 招财金现货类 C. 招财金递延交易(T+D D. 纸黄金
?多选题(共32题)
1. 按客户承担的风险和收益不同,主要包括()险种。(ABD A. 万能寿险 B. 分红保险 C. 两全险 D. 投资连结保险
2. 事件式营销的四步曲包括(ABCD A. 望一一以事件寻找目标客户
B. 闻:通过系统全方位观察客户.了解客户 C. 问:将客户需求与适应推荐产品相结合 D. 切:以事件为切入点,针对目标客户开展营销 3. KYC八部曲包括的内容有(ABCD
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A. 客户的个人情况.目前投资状况.
B. 能用于投资的资金.目前整体资产配置的不足
C. 在我行投资的部分资金的使用?监控和评估的要求和频率? D. 对目前市场的看法?是否了解银行投资产品的特性
4. 18岁以下(不含)未成年投资者认购代销产品规定,下面说法正确的是:
()。(ABC
A. 未成年投资者只能在法定监护人的陪同下,到我行营业网点现场完成包括风险 承受能力测评在内的一系列产品认购程序。销售人员须通过验证户口簿或其他法 律证明文件确认其监护人身份,并将相关材料复印留存;
B. 未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。 未成年人本 人及其法定监护人都必须在“招商银行个人投资风险承受能力评估表”、“零售银 行代销产品适合度评估表”、“零售银行代销产品风险提示书”、相关代销产品交 易申请表等代销产品认购相关协议上签字或留指模确认;
C. 未成年投资者只能购买风险级别在 R1?R2范围内的零售银行代销产品,且只 能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的产品;
D. 如果未成年投资者的法定监护人年龄在 60岁(含)以上,则在购买代销产品 时,除正常的风险提示工作流程外,还须由储蓄主管见证相关人员的销售过程, 与客户进行二次风险提示,确认客户购买意愿。
5. 理财经理在销售理财产品时,不得:()。(ABCD
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益, 承诺进行利益输送,通过给予他 人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂; B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员;
C. 违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易; D. 违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分 担;
6. 根据不同的客户采用不同的转介方法来要求转介(AB) A. 熟客户一一开门见山法 B. 喜欢礼物的客户一一利诱法 C. 满意投资的客户一一闲聊顺势法
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