第一范文网 - 专业文章范例文档资料分享平台

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题(基础题库)

来源:用户分享 时间:2025/6/13 17:06:24 本文由loading 分享 下载这篇文档手机版
说明:文章内容仅供预览,部分内容可能不全,需要完整文档或者需要复制内容,请下载word后使用。下载word有问题请添加微信号:xxxxxxx或QQ:xxxxxx 处理(尽可能给您提供完整文档),感谢您的支持与谅解。

B. 分红保险 C. 万能保险 D. 储蓄保险

欢迎下载 9

30. 客户个人风险评估有效期为()。(D) A. 三年 B. 半年 C. 两年 D. 一年

31. 若将第三方存管账户资产证明作为高净值客户评估证明材料,

客户应提供相

应证券公司出具的盖章证明材料,证明客户在购买产品时的第三方存管账户 资产情况且资产证明日期应不早于购买产品日期前( A. 5个 B. 7个 C. 10 个 D. 15 个

32. 未成年投资者为18岁(不含)以下的客户,理财产品销售人员不得向未成

年投资者销售风险等级在( A. R5 B. R6 C. R4 D. R3

33.

范围内的理财产品,且只能购买与

未成年投资者只能购买风险级别在( )

)及以上的产品。(D)

)个工作日(C)

其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品。 (B) A. R1 B. R1 ?R2 C. R1 ?R3

D. R1 ?R4

34.

版保险的保额测逻辑差异主要体现在:

深度版保险较简易(D)o

已有保险缺口 已有保险利益 深度版缺口

10

A.深度版保险缺口 = :简易版缺口 - B. 深度版保险缺口 = :简易版缺口 + C. 深度版保险缺口 = :简易版缺口 +

欢迎下载

D. 深度版保险缺口 =简易版缺口 -

已有保险利益 35. 纸黄金用人民币进行交易的起点是(C) A. 1000克 B. 1克 C. 0.01 克 D. 0.1 克

36. 以下几类产品,按流动性由低到高应该如何排列?( D)

A. 月添利、周周发、朝招金系列、步步生金系列; B. 周周发、月添利、步步生金系列、朝招金系列; C. 周周发、月添利、朝招金系列、步步生金系列; D. 月添利、周周发、步步生金系列、朝招金系列。 37. 满足起点低、24小时交易的黄金品种有(D)。 A. 实物金银投资品 B. 招财金现货类 C. 招财金递延交易(T+D D. 纸黄金

?多选题(共32题)

1. 按客户承担的风险和收益不同,主要包括()险种。(ABD A. 万能寿险 B. 分红保险 C. 两全险 D. 投资连结保险

2. 事件式营销的四步曲包括(ABCD A. 望一一以事件寻找目标客户

B. 闻:通过系统全方位观察客户.了解客户 C. 问:将客户需求与适应推荐产品相结合 D. 切:以事件为切入点,针对目标客户开展营销 3. KYC八部曲包括的内容有(ABCD

欢迎下载

11

A. 客户的个人情况.目前投资状况.

B. 能用于投资的资金.目前整体资产配置的不足

C. 在我行投资的部分资金的使用?监控和评估的要求和频率? D. 对目前市场的看法?是否了解银行投资产品的特性

4. 18岁以下(不含)未成年投资者认购代销产品规定,下面说法正确的是:

()。(ABC

A. 未成年投资者只能在法定监护人的陪同下,到我行营业网点现场完成包括风险 承受能力测评在内的一系列产品认购程序。销售人员须通过验证户口簿或其他法 律证明文件确认其监护人身份,并将相关材料复印留存;

B. 未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。 未成年人本 人及其法定监护人都必须在“招商银行个人投资风险承受能力评估表”、“零售银 行代销产品适合度评估表”、“零售银行代销产品风险提示书”、相关代销产品交 易申请表等代销产品认购相关协议上签字或留指模确认;

C. 未成年投资者只能购买风险级别在 R1?R2范围内的零售银行代销产品,且只 能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的产品;

D. 如果未成年投资者的法定监护人年龄在 60岁(含)以上,则在购买代销产品 时,除正常的风险提示工作流程外,还须由储蓄主管见证相关人员的销售过程, 与客户进行二次风险提示,确认客户购买意愿。

5. 理财经理在销售理财产品时,不得:()。(ABCD

A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益, 承诺进行利益输送,通过给予他 人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂; B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员;

C. 违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易; D. 违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分 担;

6. 根据不同的客户采用不同的转介方法来要求转介(AB) A. 熟客户一一开门见山法 B. 喜欢礼物的客户一一利诱法 C. 满意投资的客户一一闲聊顺势法

欢迎下载

12

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题(基础题库).doc 将本文的Word文档下载到电脑,方便复制、编辑、收藏和打印
本文链接:https://www.diyifanwen.net/c0r4jb4hl5a4mg6283nif6msol1o4w700uux_3.html(转载请注明文章来源)
热门推荐
Copyright © 2012-2023 第一范文网 版权所有 免责声明 | 联系我们
声明 :本网站尊重并保护知识产权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果我们转载的作品侵犯了您的权利,请在一个月内通知我们,我们会及时删除。
客服QQ:xxxxxx 邮箱:xxxxxx@qq.com
渝ICP备2023013149号
Top