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电子商业汇票业务处理手续

来源:用户分享 时间:2025/5/28 21:00:53 本文由loading 分享 下载这篇文档手机版
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检查通过的,则将该报文转发至出票人接入点,并向承兑人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”,票据状态回滚为“出票已登记”。

检查未通过的,则保持原票据状态不变,同时向承兑人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”。

2、若ECDS收到承兑人接入点发送的“通用回复报文(031)”,进行检查。

检查通过的,ECDS将通用回复信息入库,同时根据回复标记为“签收”或“驳回”对票据状态进行更改:

承兑人签收,ECDS修改票据状态为“提示承兑已签收”;承兑人驳回,ECDS修改票据状态为“出票已登记”。同时ECDS 向出票人接入点转发“通用回复报文(031)”,向承兑人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”。

检查未通过的,ECDS保持原票据状态不变,向承兑人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”。

(六)出票人接入点接收提示承兑回复的处理

若出票人接入点收到“清分失败回复报文(035)”,则将票据状态回滚为“出票已登记”。

若出票人接入点收到回复标记为“签收”的“通用回复报文(031)”,则将票据状态修改为“提示承兑已签收”;若出票人接入点收到回复标记为“驳回”的“通用回复报文(031)”,则将票据状态回滚为“出票已登记”。

出票人接入点将提示承兑回复结果通知出票人。

三、出票人提示收票业务处理

(一)出票人发出提示收票申请的处理 1、出票人发出提示收票申请的业务处理

出票人在电子商业汇票票据状态为“提示承兑已签收”时,可向收款人发出提示收票申请。

出票人选择要提示收票的电子商业汇票,应自行填写或确认由其开户机构代为填写的提示收票申请信息。提示收票申请信息应包括以下内容:

(1) 电子票据号码; (2) 票据金额; (3) 出票人账号; (4) 出票人开户行行号; (5) 出票人类别;

(6) 出票人组织机构代码; (7) 出票人签章。

出票人在填写提示收票信息时,可选择填写“出票人备注”项。

出票人接入点根据提示收票申请信息,组成“提示收票申请报文(003)”向ECDS发送。

2、出票人接入点收到提示收票申请确认的业务处理 出票人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文(033)”作相应处理,并通知出票人提示收票申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”,则修改票据状态为“提示收票待签收”;若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”,则保持原票据状态不变。

(二)ECDS对提示收票申请的处理

ECDS收到出票人接入点发送的“提示收票申请报文(003)”后,对报文进行检查。

检查通过的,将提示收票信息入库,修改票据状态为“提示收票待签收”,同时向收款人接入点转发“通用票据转发报文(034)”,向出票人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”。

检查未通过的,则向出票人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”。

(三)收款人接入点接收提示收票申请的处理

收款人接入点收到ECDS发来的“通用票据转发报文(034)”,进行检查。

检查通过的,则登记票据状态为“提示收票待签收”,并根据报文中的收款人名称、行号和账号字段,向收款人展示该提示收票申请并通知收款人回复。

检查未通过的,则组成“清分失败回复报文(035)”,向ECDS发送,然后以ECDS返回的“通用确认报文(033)”作处理结果。

(四)收款人回复提示收票申请的处理 1、收款人回复提示收票申请的业务处理 收款人可以选择对提示收票申请签收或驳回。

收款人签收提示收票申请,应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容:

(1) 电子票据号码; (2) 票据金额; (3) 收款人类别;

(4) 收款人开户行行号; (5) 收款人账号; (6) 收款人组织机构代码; (7) 标记为“签收”的回复标记; (8) 回复日期; (9) 收款人签章;

(10) “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

收款人签收提示收票申请的,如第(10)项为“开户机构代理回复签章”的代理回复标识,则第(9)项填写“0”;如第(10)项为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识,则第(9)项填写收款人自身的电子签名。

收款人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备注”项。

收款人驳回提示收票申请,应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容:

(1) 电子票据号码; (2) 票据金额;

(3) 收款人开户行行号; (4) 收款人账号; (5) 收款人类别; (6) 收款人组织机构代码; (7) 标记为“驳回”的回复标记; (8) 回复日期; (9) 收款人签章;

(10) “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

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