银行金库管理暂行办法

ⅩⅩⅩⅩ银行金库管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为加强ⅩⅩⅩⅩ银行金库管理，提高现金物流的运转效率，保障员工人身和我行财产安全，根据国家有关制度规定和监管要求，制定本办法。

第二条 金库是保管、配送本外币现钞、贵金属、有价单证、柜员现金箱的场所。

第三条 ⅩⅩ银行金库划分为中心金库、支行库和网点库三种类型。

中心金库是指在一级分行或二级分行设立的、为一定区域的营业机构保管、配送现金等实物的场所。中心金库要设立独立的现金管理中心，进行专业化管理。在县级支行设立的金库，其业务量和库存限额较大、服务的营业机构较多的，可根据管理需要确定为中心金库，设立独立的现金管理中心。

支行库是指在县级支行设立的、为辖内营业机构保管、配送现金等实物的场所，是介于中心金库和网点库之间的一种金库类型。

网点库是指只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所。 第四条 金库管理指导思想：“统筹规划、各负其责、安全第一、高效运营”。

第五条 本办法适用于ⅩⅩ银行境内所有金库。

第二章 基本规定（目录）

第六条 金库存放保管物品范围

（一）本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别手册）。 （二）贵金属。

（三）ⅩⅩ银行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证（不含抵质押权证）。

（四）柜员现金箱（柜员现金箱内放置的物品为现金、重要空白凭证、抵质押的有价单证、印章）。

（五）特殊物品。中心金库经主管金库的行长审批、支行库和网点库经主管运营管理的行长审批，特殊物品可入库保管。

第七条 金库管理基本原则

（一）不相容岗位必须严格分离、相互制约。

（二）遵循“双人管库、双人守库、双人押运”的原则。 （三）现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。

（四）坚持“钱账分管、换人复核”的原则。

（五）现金调拨必须遵循“根据指令、见单调拨”的原则。 （六）中心金库和支行库的门控坚持“三人分管分用、平行交接”的原则，网点库的门控坚持“双人分管分用、平行交接”的原则。

（七）工作人员进入库房，必须执行“守库员审核把关”的原则。

第八条 各级行应对所辖金库制定明确的营业时间、守库时间以及节假日营业时间安排，并报保卫部门备案。

第九条 金库应建立严密的调拨、管库、守库、押运制度，不相容岗位严格分离并相互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形成正式的文字材料。

第十条 金库应严格实行限额管理制度，合理安排库存限额，尽量减少非生息资产占用，超过规定上限要及时上缴上级金库、代理行或人民银行。

第十一条 金库各岗位应制定严格的上岗要求，且坚持轮岗和强制休假制度。

第十二条 金库检查按检查内容和部门分工分为业务检查和安全保卫检查。运营管理部门主要负责业务检查，保卫部门负责安全保卫检查，主管行长（主任）负责综合检查。

第十三条 业务检查原则上应在金库的营业时间进行。非营业时间原则上只查岗不进行业务检查，遇有特殊情况需要检查时，必须履行相关的检查手续后方可进行业务检查。

第十四条 禁止在金库内办理钞票兑换。

第十五条 金库管理应综合考虑不可抗力、突发事件、特殊情况等因素，制定有针对性的应急预案。

第三章 组织架构、部门及岗位职责（目录）

第十六条 组织架构与管理职责

（一）现金管理中心设独立的机构，对中心金库实行专业化管理，分管现金管理中心的行长负管理责任，现金管理中心主任负日常管理责任。

（二）支行库的管理由运营管理、保卫等职能部门和挂靠营业机构按照部门分工、各负其责，履行相关岗位职责，支行库所在支行行长或其指定的副行长负管理责任。

（三）网点库的业务管理及守库（异地集中守库除外）由所在营业机构负责，调拨、押运分别由上级行计划财务、保卫等职能部门负责，网点库所在营业机构主任（行长）负管理责任。

第十七条 部门职责

（一）运营管理部门负责金库业务管理，包括金库设废审批、库存现金管理、账款核对、会计核算及业务监督检查。

（二）保卫部门负责金库物防技防建设、安全管理和安全检查、金库市场化管理，包括库房守库、押运、安全设施、紧急预案制订、金库市场化管理合同签订等。

（三）计划财务部门负责本外币现金调拨、限额管理及相关费用安排。

（四）国际业务部门负责与其他商业银行签订钞汇兑换合作协议，其他相关部门予以配合。