资金。
A.保证金 B.准备金 C.一般准备金 D.特别准备金 答案：A
75.承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后（ ）内对汇
票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定 进行日常检查。
A.5 天 B.10 天 C.15 天 D.20 天 答案：C
76.客户经理至少应于汇票到期前（ ）个工作日起，关注客 户在我行的存款情况。 A.5 B.10 C.15 D.30 答案：B
77.“两加强、两遏制”指的是：加强（）；加强外部监管；遏制 违规行为；遏制违法行为。
A.内部管控 B.内部检查 C.风险管理 D.履职检查 答案：A
78.代理营业机构变更事项应自批准决定之日（ ）个月内完成变 更并向决定机关报告。 A.12 B.9 C.6 D.3 答案：C
79.原则上代理机构临时停业及延期累计不得超过（ ）年。 A.3 B.2 C.半 D.1 答案：D
80.代理营业机构连续停止营业（ ）天以上、 （ ）个月以内为临 时停业。
A.3、6 B.3、3 C.6、3 D.6、6 答案：A
81.对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进 行清收，或者（） 。
A.司法回收 B.资产保全 C.协议重组 D.呆账核销 答案：C
82.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但 （ ）办理的贷款除外。
A.委托授权 B.电子银行渠道 C.第三方 D.单位优质职工 答案：B
83.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训， 确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品 宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。 A.10 B.20 C.30 D.60 答案：B
84.商业银行开展（ ）个人理财业务，无需向中国银行业监督管 理委员会申请批准。 A.保证固定收益理财计划 B.保证最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品 答案：C
85.商业银行将（）作为理财计划合同的终止条件或终止参考条 件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明 确解释。
A.有关银行经营监测指标 B.客户风险承受力监测指标 C.监管指标 D.市场监测指标 答案：D
86.银监会开展相关调查时，调查人员不得少于（ ）人，并应 当出示合法证件和调查通知书。 A.2 B.4 C.3 D.5
答案：A
87.商业银行不得将内部审计活动外包给近（ ）年内为审计对象 提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机 构。
A.2 B.3 C.4 D.1
答案：B
88.商业银行收费行为执法机构是指（ ）级以上人民政府主管部 门。
A.省 B.市 C.县 D.乡 答案：C
89.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业结算账 户管理的通知》规定同业账户开户银行和存款银行应按（ ）对 账。
A.日 B.周 C.季 D.月 答案：D
90.被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国 人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行 （ ）。
A.纪律处分 B.组织处理 C.行政处罚 D.约见谈话 答案：C
91.一级分行每年应至少组织开展（ ）次全面排查。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B
92.识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素，下列属于内 部因素的是（ ）。
A.技术进步、工艺改进等科学技术因素 B.法律法规、监管要求等法律因素
C.安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社 会因素
D.营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素 答案：D
93.（ ）对董事会负责，主持企业的生产经营管理工作。
A.董事会 B.监事会 C.经理层 D.全体员工 答案：C
94.发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在（ ）以 上，但经国务院批准的除外。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 答案：C
95.中国证监会收到发行人申请文件后，在（ ）内作出是否受理 的决定。
A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 天 D.15 天 答案：B
96.股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定 之日起（ ）后，发行人可再次提出股票发行申请。 A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月 答案：B
97.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后 6 个月 内有效。特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过（） 。 A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月 答案：A
98.发行人披露盈利预测的，利润实现数如未达到盈利预测的
（ ），除因不可抗力外，其法定代表人、盈利预测审核报告签字 注册会计师应当在股东大会及中国证监会指定报刊上公开作出 解释并道歉；中国证监会可以对法定代表人处以警告。 A.30% B.50% C.60% D.80% 答案：D
99.通常所说的“三重一大” 是指（ ）。
A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务 B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 答案：D
100.企业发生重大安全生产事故，应当及时启动（ ） 。 A.快速反应机制 B.危险警报 C.应急预案 D.应急演练 答案：C
101.企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是（ ）。 A.筹资的规模 B.筹资的成本
C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力 D.股权筹资和债务筹资的结构 答案：C
102.企业应当建立固定资产清查制度，至少（ ）全面清查， 保证固定资产账实相符，及时掌握资产盈利能力和市场价值。 A.半年 B.每年 C.二年 D.三年 答案：B
103.工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交 付使用手续前应当编制（ ）。 A.竣工决算 B.竣工结算
C.交付使用财产清单 D.竣工决算审计报告 答案：C
104.重大业务外包方案应当提交审批，审批人是（ ） 。 A.分管副总经理 B.总经理
C.董事长 D.董事会或类似权利机构 答案：D
105.对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应 当由（ ）进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成 全面预算草案，并提交董事会。 A.企业预算管理委员会 B.股东会 C.总经理办公会 D.战略委员会 答案：A
106.内部报告指标体系的设计应当与（）相结合，并随着环境和 业务的变化不断进行修订和完善。
A.财务管理 B.经营管理 C.发展战略 D.全面预算管理 答案：D
107.系统开发验收测试的主体是（ ） 。 A.独立于开发单位的专业机构 B.开发商 C.合作单位 D.合作开发商 答案：A
108.内部控制评价，是指（ ）对内部控制的有效性进行全面评 价、形成评价结论、出具评价报告的过程。 A.企业财务部门 B.企业业务部门
C.企业董事会或类似权利机构 D.企业风险管理部门 答案：C
109.内部控制评价工作应当在全面评价的基础上，关注重要业务 单位、重大业务事项和高风险领域，是指内部控制评价应遵守（ ） 原则。
A.全面性 B.重要性 C.客观性 D.主观性 答案：B
110.单位内部控制重大缺陷应该由以下哪个部门最终认定（ ）。 A.财务部门 B.内部控制评价部门 C.监事会 D.董事会 答案：D
111.企业对内部控制缺陷的认定，应当以（ ）为基础，结合年 度内部控制评价，由内部控制评价部门进行综合分析后提出认定 意见，按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。 A.日常监督和专项监督 B.突击性监督和专项监督 C.日常监督和持续监督 D.突击性监督和专项监督 答案：A
112.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构
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