经营活动的合规性负首要责任。
A.负责人 B.高管人员 C.合规管理人员 D.全体员工 答案：A
113.商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可 疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。 A.合规绩效的考核 B.诚信举报制度 C.合规问责制度 D.独立管理制度 答案：B
114.商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。 A.重大事故报告制度 B.重大事项报告制度 C.重大案件报告制度 D.重大事件报告制度 答案：B
115.发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏的，发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取 发行核准的，发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核 委员会审核工作的，发行人或其董事、监事、高级管理人员的签 字、盖章系伪造或者变造的，除依照《证券法》的有关规定处罚 外，中国证监会将采取（）不受理发行人的股票发行申请的监管 措施。
A.终止审核并在 36 个月内 B.终止审核并在 24 个月内 C.终止审核并在 12 个月内 D.终止审核 答案：A
116.公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查 监督负责， （）应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、 完整。
A.董事会及其全体人员 B.董事会 C.合规管理人员 D.全体人员 答案：A
117.银行应当根据具体情况确立检查监督部门，直接向（）负责 并报告。
A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东（大）会 答案：A
118.董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价 公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制（） 。 A.自我评估报告 B.评价报告 C.调查报告 D.财务报告 答案：A
119.董事会应定期开会，董事会会议应每年召开至少（） 。 A.一次 B.二次 C.四次 D.六次 答案：C
120.企业应当加强对投资项目的会计系统控制，根据对被投资方 的影响程度，合理确定（ ）政策，建立投资管理台账。 A.投资 B.投资协议 C.投资会计 D.持股比例 答案：C
121.为确保信息系统操作的可审计性，企业应当在信息系统中设
置的功能是（ ）。
A.操作日志功能 B.信息共享功能 C.信息汇总功能 D.信息分析功能 答案：A
122.按照规范要求“三重一大”必须实行集体决策，下列不属于 集体决策的是（ ）。
A.总经理办公会决策 B.董事长决策 C.股东会决策 D.董事会决策 答案：B
123.企业一般物资或劳务等的采购可以采用（）或定向采购的方 式并签订合同协议。
A.直接购买 B.询价 C.定价 D.招标 答案：B
124.合规负责人的职责中，不包括（）。 A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D.分管业务条线 答案：D
125.（）应当对内部控制评价报告的真实性负责。 A.企业董事会 B.公司监事会 C.董事长 D.总经理 答案：A
126.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，下列不属于其 合规管理职责的是（） 。
A.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件 B.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正 措施，并追究违规责任人的相应责任
C.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适 当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性 答案：C
127.下列不属于董事会（或履行此职能的委员会）的职权范围的 是（）
A.制定及检讨发行人的企业管治政策及常规，并向董事会提出建 议
B.检讨及监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展 C.检讨及监察发行人在遵守法律及监管规定方面的政策及常规 D.就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提供建议、批 准外聘核数师的薪酬及聘用条款，及处理任何有关该核数师辞职 或辞退该核数师的问题 答案：D
128.担保业务过程可能发生的风险是（ ） 。
A.对被担保申请人的资信状况调查不深，导致企业担保决策失误
或遭受欺诈
B.监控不严、服务质量低劣，导致企业难以发挥担保的优势 C.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干 扰市场秩序
D.预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展 战略难以实现 答案：A
129.下列经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是（） A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万人民 币的
B.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的 C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的 D.贷款资金用于生产经营且金额超过五十万元人民币的 答案：C
130.贷款风险评价应以分析（ ）为基础，采取定量和定性分析 方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。 A.借款人现金收入 B.抵质押物价值 C.保证人保证能力 D.借款人信用记录 答案：A
131.贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管 理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围， 实施（）。
A.统一授信风险管理 B.信用风险管理 C.操作风险管理 D.差别风险管理 答案：D
132.采用借款人自主支付的个人贷款，贷款人应与借款人在借款 合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人（ ）情况。 A.合同执行 B.经营 C.还款 D.贷款资金支付 答案： D
133.贷款人应定期跟踪分析评估借款人（ ）的情况，并作为与 借款人后续合作的信用评价基础。 A.履行借贷合同约定内容 B.财务状况 C.现金流情况 D.偿还贷款情况 答案：A
134.内部信息传递的关键环节不包括（）。 A.明确传递方式 B.明确内部信息传递的内容 C.明确信息传递的层级关系 D.明确传递范围 答案：C
135.商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。 A.董事会 B.监事会
C.审核委员会 D.总经理办公会 答案：A
136.下列选项中，不属于商业银行内部控制基本原则的是（） 。 A.全覆盖原则 B.制衡性原则
C.审慎性原则 D.重要性原则 答案：D
137.商业银行内部控制的目标不包括（）。 A.保证商业银行风险管理的有效性
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 D.建立健全以监事会为核心的监督机制 答案：D
138.（）要严格执行股东大会和董事会的决定，不断提高公司管 理水平和经营业绩。
A.经理层 B.全体员工 C.监事会 D.战略委员会 答案：A
139.（）要对全体股东负责，严格按照法律和公司章程的规定履 行职责，把好决策关。
A.董事会 B.经理层 C.股东大会 D.监事会 答案：A
140.下列描述中错误的是（）。
A.企业可以与员工通过私下协商不与员工签订劳动合同
B.涉及到知识产权、国家秘密的员工，企业要与其签订保密协议， 要求其履行员工的保密义务
C.企业选聘人员应当实行岗位回避制度
D.银行应当建立选聘人员试用期和岗前培训制度 答案：A
141.各级行（ ）按照《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理 办法》履行职责，将网点投诉纳入全行投诉管理体系之中。 A.个人金融部 B.办公室
C.法律与合规部 D.95580 客户服务中心 答案：C
142.（ ）负责监督本行合规政策的执行情况，评价本行合规管 理的适当性和有效性，将监督评价结果报告董事会。 A.内部审计部门 B.纪检监察部 C.法律合规部 D.风险管理部 答案：A
143.（ ）对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业 务系统，业务系统实现自动实时预警。 A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.一级支行 答案：A
144.（ ）享有法律法规和企业章程规定的合法权利，依法行 使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权。 A.股东（大）会 B.董事会 C.监事会 D.经理层 答案：A
145.（ ）是企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益 之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。 A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受
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