2016内控知识考试答案

答案：A

186.根据《商业银行收费行为执法指南》，推动商业银行强化对 分支机构收费行为的内部监管，引导分支机构合规经营，确保收 费行为依法合规，做到（）。

A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 答案：C

187.根据《商业银行收费行为执法指南》，市场调节价的收费项 目和标准，由（）依据相关规定设定。 A.国务院发改委 B.各商业银行分支机构 C.各商业银行总行 D.政府统一 答案：C

188.合规风险（）是商业银行合规风险管理的前提和基础。 A.识别、评估 B.应对 C.监测 D.报告 答案：A

189.反洗钱联络员发生变动的，应在（）个工作日内向同级反洗 钱领导小组办公室报备。 A.1 B.3 C.5 D.7

答案：C

190.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，一级支行 应在承担（）工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。 A.个人金融 B.公司业务 C.风险管理 D.法律与合规 答案：D

191.反洗钱岗位人员在履职时有权使用相应（），及时获取开展 工作所需要的客户信息、交易信息及其他相关信息。 A.登记簿 B.司法查询权限 C.业务系统 D.密码 答案：C

192.董事会风险管理委员会应每年听取（）反洗钱工作汇报，关 注反洗钱合规风险状况。

A.高级管理层 B.风险委员会委员 C.风险管理部 D.法律与合规部 答案：A

193.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，保存期限说法正确的是（）。

A.应当至少保存 3 年 B.应当至少保存 5 年 C.应当至少保存 10 年 D.永久保存 答案：B

194.各级机构发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖主 义、恐怖活动犯罪的人相关联的，应立即向（）提交涉嫌恐怖融 资的可疑交易报告，并按相关主管部门的要求依法采取措施。 A.中国反洗钱监测分析中心和中国银行业监督管理委员会当地 分支机构

B.当地公安司法机关

C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 D.邮储银行总行和中国邮政集团总公司 答案：C

195.反洗钱调查协助工作由（）牵头，各相关部门配合，为实施 反洗钱调查工作提供必要的资源保障和工作权限。 A.风险管理部 B.法律与合规部

C.纪检监察部 D.反洗钱领导小组办公室 答案：D

196.总行每年应至少组织开展（）次案件风险全面排查。 A.1 B.2 C.3 D.4

答案：B

197.各级机构应（）向上级机构和同级监管部门报送案件风险排 查情况报告及排查工作统计表。 A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案：B

198.邮储银行保密工作坚持（）的原则。

A.业务谁主管（办），保密谁负责 B.谁审查，谁负责 C.先审查，后公开 D.谁公开、谁负责 答案：A

199.各级机构（）是本单位保密工作第一责任人。 A.党政主要领导人员 B.行长

C.分管行长 D.法律与合规部负责人 答案：A

200.对于实体特约商户，收单机构应当进行（）；对于网络特约 商户，收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内 容和交易情况进行检查。

A.随机检查 B.电话访问 C.非现场检查 D.现场检查 答案：D

二、多选题

1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司 和中国邮政储蓄银行决定自 2016 年起连续三年在全国邮政金融 系统分别组织开展以（ ） 、 （ ）和（ ）为主题的内控建设活动。 A.内控达标年 B.内控优化年 C.内控提升年 D.内控建设年 答案:ABC 2.在 2013 至 2015 年（ ） 、 （ ） 、 （ ）活动取得良好效果的基础 上，总部决定自 2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开 展内控建设活动。 A.合规大讨论 B.合规大行动 C.合规回头看 D.内控达标年 答案:ABC 3.2016 年的活动主题为“内控达标年” ，其重点是

“三个对标， 一项考试” ，即与（ ） 、 （ ） 、 （ ）和（ ） 。 A.上市规范对标 B.监管要求对标 C.内控评价对标 D.全员内控知识考试 答案:ABCD 4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可 疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括： （ ） A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大 额交易和可疑交易报告工作 B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额 交易和可疑交易报告工作 C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措 施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度 D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑 交易工作的宣传培训和监督检查 答案:ABD 5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则： （ ） A.制衡性原则 B.审慎性原则 C.相匹配原则 D.全控制原则 答案:ABC 6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授 权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整。 A.经营能力 B.管理水平 C.风险状况 D.业务发展需要 答案:ABCD 7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（ ）及其他有关 核心竞争力的职能不得外包。 A.战略管理 B.营运操作 C.内部审计 D.技术支撑 答案:AC 8.当商业银行（ ） ，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当 及时组织开展内部控制评价。 A.发生重大的并购或处置事项 B.内部制度发生重大变更 C.营运模式发生重大改变 D.外部经营环境发生重大变化 答案:ACD

9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部 审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控 制缺陷，按照规定报告路线及时报告（ ） 。 A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.相关部门 答案:ABCD

10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与 被评价机构的( )等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重 要依据。 A.风险控制 B.绩效考评 C.授权 D.管理水平 答案:BC

11.商业银行内部控制的目标为（ ） 。 A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行授权合规性 答案:ABC 12.我行合规管理遵循以下原则（ ） 。 A.全面性原则 B.主动性原则 C.独立性原则 D.持续性原则 答案:ABCD 13.合规风险识别、评估步骤包括（ ） 。 A.收集梳理本行所有的合规风险点 B.分析合规风险形成或产生的原因 C.对合规风险进行“高、中、低”分类 D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ABC 14.建立合规风险提示制度具体做法有（ ） 。 A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大 变化等进行分析和提示 B.做好与监管部门的信息交流和沟通 C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规 风险监测的重要内容 D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案:AD 15.合规报告包括( )。 A.季度报告 B.定期报告 C.年度报告 D.临时报告 答案:BD

16.合规管理定期报告的核心要素是（ ） 。 A.合规风险评估情况 B.合规风险监测情况 C.合规风险原因分析 D.已采取的风险控制措施 答案:ABCD 17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括 ( )等在内 的合规管理制度体系 A.检查机制 B.合规政策 C.合规风险管理办法 D.操作规程 答案:BCD

18.合规管理信息系统应包括的功能有（ ） 。 A.合规审查 B.制度管理 C.违规