1、客户经理应严格为客户保密。严禁泄露客户的信息资料，不能将客户信息资料等带离银行。
2、支行应与客户经理事先签订协议，对客户信息的保密提出要求。 3、为防止客户资料的遗失散落，各支行应妥善安排非业务人员作为档案保管员负责客户信息，特别是优质客户信息的保管，建立档案管理制度。
4、在客户信息逐渐由系统支持的情况下，各支行应责成档案保管员分批分期将客户信息录入系统。
第十八条、客户经理投诉管理制度
客户经理接到客户投诉后，必须填写《客户投诉记录表》并按照相关要求妥善处理。
1、记录投诉案件信息、接件人以及后续处理情况。
2、各支行应每月填写《客户投诉月统计表》，供各支行进行分析，作为改进参考，并上报支行相关领导审阅。
3、各支行应安排一个直接负责的执行者，在一定时间内对客户投诉必须给予答复，并且对案件进行综合分析。
第十九条、客户经理学习培训和经验交流制度
1、客户经理应不断加强政治理论的学习，培养良好的职业道德思想操守。
2、客户经理应不断加强经济和金融知识的学习，努力丰富和充实自己。 3、客户经理应不断加强新业务、新产品知识的学习，以便更好地服务客户和赢得客户。
4、客户经理必须按照规定时间完成学习培训任务。
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5、凡参加上级行组织的学习培训客户经理归行之后，必须按照支行安排不折不扣地对其他客户经理和员工进行再培训。
6、客户经理之间应该加强营销技能、营销经验的交流，克服个人英雄主义的思想，提高和谐团队的意识。
第二十条、客户经理信息报告制度
1、客户经理每月必须向部门主管经理汇报一次客户和市场状况，每半年撰写一篇客户和市场分析报告。
2、发现客户有重大资金运作事项等信息，应在第一时间先报告本行行长或分管行长，并积极采取有效措施。
3、对于上下联动营销的客户，支行客户经理要加强协调，及时传递信息，保证信息的对称性和营销的统一性。
4、当客户经理发现重大风险时，必须立即向行长或分管行长报告，及时制定风险处置预案，采取风险防范措施。
第二十一条、客户经理档案管理制度
1、客户经理应妥善保管本人的《工作日志》，对营销过程中收集到客户信息资料或工作形成的各类调查分析报告资料等应及时按一定顺序整理装订，按照有关档案管理规定保管。
2、客户经理应按照信贷和相关业务的档案管理制度，对每个所管客户建立详实完备的档案，并保证档案的连续性，要求归入分行档案库的必须及时入库管理。
第二十二条、大型客户风险评议制度和联动营销制度
1、客户经理对所管业务量较大的客户、关联交易较复杂的客户要按照相关规定及时提交风险管理分析报告，开展风险评议。
2、对需上级行联合营销的大客户，要上报上级行业务部及相关部门，
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成立项目小组共同营销。
第二十三条、客户经理内控检查制度
本着发展业务和防范风险两手抓、两手都要硬的原则，必须加强对客户经理的内控和监督检查工作。
1、严格按照监管部门对客户经理的相关要求，强化对客户经理的管理。 2、严格客户经理的准入和退出规定，全面提高客户经理队伍的素质。
第五章 客户经理的工作纪律
第二十四条、客户经理工作纪律
1、严格遵守监管部门明确规定客户经理的“八个严禁”：一是严禁为本人服务的客户代办金融业务；二是严禁外出为客户办理存、取款业务；三是严禁超越权限办理非本职工作的业务；四是严禁办理任何核算业务；五是严禁为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品以及公章、个人名章；六是严禁代替客户签字；七是严禁违反双人调查、见客谈话等制度，或审查、审批任何贷款业务；八是严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
2、严格按照客户经理服务规范进行工作：办理业务、通报业务结果、发送信息信件、拜访客户、投诉处理等必须严格执行操作规程。
3、不得擅自接受我行规定的其合法收入以外的、来自其他机构或个人的、以任何方式进行与工作有关的酬劳和馈赠。
4、不得擅自向任何人和任何机构泄露客户的信息；客户经理离行时，不得将客户信息携带出银行。
5、不得利用行内客户资源为个人谋取利益。
6、对客户的异常行为（如非法集资、诈骗或洗钱等）应及时上报，不
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得隐瞒不报，更不得私下提供便利。
7、严格遵守监管部门及总分行出台的各项规章制度，严禁越权和违规操作。
第六章 客户经理待遇
第二十五条、客户经理薪酬分为基本工资与绩效工资两部分。 第二十六条、目前我行客户经理的职级档次一律按人力资源部门确定的前台行员等级标准执行，如遇客户经理完成个人任务指标达到60分—100分时，而其所在部门或支行综合指标得分在60分以下时，100分以内部分由分行负责兑现，超出100分的部分，其所在分行的考核得分不能满足其兑现时,将由总行启动预提的留备机动基金兑现。
第七章 客户经理的绩效考核
第二十七条、客户经理实行百分考核和积分考核相结合的考核模式。 第二十八条、百分考核中，定性与定量考核指标占比原则上为3：7。 第二十九条、定性考核指标原则上应包括客户维护、制度执行、爱行敬业、工作纪律等内容；定量考核原则上应包括资产业务（贷款、票据贴现、银行承兑等）、负债业务（对公存款、储蓄存款等）、中间业务等考核指标。
第三十条、客户经理绩效计划一经确定，原则上不再进行调整（客户经理因工作调动除外）。
第三十一条、客户经理百分考核和积分考核的结果应与客户经理的绩效工资挂钩。
第三十二条、客户经理考核，采用以规模为主的方式对客户经理进行
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