wolf多选题

箱前端，通过（）进行身份识别后，可以自助办理拿取回单，查询相关账户余额，打印银企对账单、对账回执、利息单、业务回单等纸质单据。( BC ) A.单位账号 B.IC卡 C.密码 D.不限

31. 假日缴款通产品是指我行为对公客户提供的节假日缴款服务，客户可在法定节假日的我

行营业时间内，在（ ）办理现金缴存业务。( AB )

A.开户行 B.约定营业网点 C.任意营业网点 D. ATM自助存款机 32. 华东三省一市银行汇票的华东三省一市指的是( )。（ABC）

A、江苏、上海 B、浙江 C、安徽 D、江西

33. 填明“现金”字样及代理付款行的银行汇票丧失，失票人可以到( )申请挂失/临时挂失

(AB)。

A、代理付款行 B、出票行 C、任一辖内银行汇票业务办理机构 D、所在地中行的二级分行

34. 下列业务必须请客户提供有效身份证件( )。（ABD）

A、办理签发汇票业务 B、现金支票取现业务 C、办理委托收款业务 D、光票托收业务

35. 下列表述正确的是( )。（AB ）

A、失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任 B、现金支票付款时应严格按照国家现金管理规定办理。 C、支票的提示付款期限自出票日起1个月内。 D、支票属于商业汇票的一种

36. 下列票据可以背书转让的有( ) 。(ABCD ) A、银行汇票 B、银行本票 C、转账支票 D、商业承兑汇票

37. 单位和个人都可以采用的结算方式是( )。（ABC ） A、支票 B、银行本票 C、银行汇票 D、商业汇票

38. 下列结算方式中，只能用于同城结算的是( )。（AB ） A、支票 B、银行本票 C、银行汇票 D、商业汇票 39. 支票的种类包括( )。（ABC ）

A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、现金本票

40. 单位、个人和银行办理结算业务时必须共同遵守的结算原则( )。（ABD ）

A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的帐，由谁支配 C、银行赋有垫款责任 D、银行不垫款

41. 银行汇票包括( )。（AB）

A、全国银行汇票 B、华东三省一市银行汇票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票 42. 以下办理银行承兑汇票业务中，适用“票据息保通”产品的情况有( )。（AB ） A、在我行开立足额保证金办理低风险银承业务的重点客户 B、在我行开立足额保证金办理低风险银承业务的中小企业客户 C、缴纳部分保证金、使用我行银票敞口额度开立银承的授信客户 D、在我行办理存单质押低风险银承业务的中小企业客户 43. 关于“票据息保通”产品，以下说法正确的是：( )。（BCD）

A、叙做票据息保通产品的客户，其评级结果需在BBB级（含）以上 B、“票据息保通”产品项下承兑申请人缴纳保证金的存款利息在银行承兑汇票到期后用于直接支付票款

C、票据息保通产品项下承兑出票时，所开具的银行承兑汇汇票票面金额不得大于承兑申请人所缴保证金与保证金到期利息之和。

D、客户与我行签订的《票据息保通产品协议》中需明确保证金利率、保证金期限、保证金到期利息、应缴纳的保证金金额等内容。

? 国际结算多选题

1、企业贸易外汇收支包括：（ABCDE）

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；C、深加工结转项下境内收付款； D、转口贸易项下收付款； E、其他与贸易相关的收付款。

2、下列需外汇局核准银行方能开立的账户是：（ABD）

A、2201—资本项目-外债专户B、2202—资本项目-外债转贷款专户C、2203—资本项目-自营外汇贷款专户D、2206—资本项目-外商投资企业外汇资本金账户 3、金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应完成下列审核流程：（ABC）

A、应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态；B、按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查；C、按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息；D、按规定审核企业贸易信贷报告情况。 4、对于境外机构境内外汇账户（NRA）账户，以下表述（对）的是：（ABCD）

A、该账户余额占用银行短期外债余额指标。B、银行根据客户指令直接办理账户自身境内外收支，无需审核业务凭证 C、境内账户同该账户发生交易，境内账户按跨境交易处理；D 、NRA账户内资金不能结汇。

5、关于外商投资企业资本金帐户使用范围，以下符合现行规定的是：（ABC）

A、经常项下的对外支付，包括符合条件的境内划转（货物贸易、服务贸易等）银行直接办理； B、资本项下对境外支付，需审核外汇局核准件（例如偿还外债本息、境外投资及境外放款等）；C、偿还境内金融机构的国内外汇贷款（含贸易融资），需审核贷款行(债权人）的还本付息通知书或贷款合同，不需外汇局核准；D、企业申请使用资本金质押人民币贷款，银行直接办理。

6.企业的进出口贸易因客观需要使用外币现钞结算的，外币现钞结汇时，金融机构应当审核：（ACD）

A、企业提交的出口合同;B、发票C、出口货物报关;D、结汇现钞金额达到规定入境申报金额的，金融机构还应当审核企业提交的经海关签章的携带外币现钞入境申报单正本。 7、企业应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息,包括：（ABCDE）

A、30天以上（不含）的预收货款、预付货款；B、90天以上（不含）的延期收款、延期付款；C、以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易外汇收支；D、B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款； E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务。

8、企业贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记的业务包括：（ABCD）

A、C类企业贸易外汇收支；B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；

1. C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的； D、外汇局认定其他需要登记的业务。

9、以下可能被外汇局列为B类企业的情况包括：（ ABCD）

A、未按规定履行报告义务；B、未按规定办理货物贸易外汇业务登记；C、外汇局实施现场核查时，未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料；D、应国家相关主管部门要求实施联合监管的；

10.依据《外汇管理条例》，以下外汇局可以对银行进行处罚的行为包括， （ABCDE）

A、未按照《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》及相关规定进行国际收支统计申报和贸易外汇收支核查专用信息申报；B、未按照《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》及相关规定提交有效单证、资料或者提交的单证、资料不真实；C、未按《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》及相关规定将贸易收汇纳入待核查账户，待核查账户收支超范围、待核查账户之间资金相互划转等违反外汇账户管理规定；D、未按照《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》及相关规定办理贸易外汇业务登记等手续；E、拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行检查或核查。

11、B类企业下列那些贸易对外支付业务，应先到外汇局办理贸易外汇登记手续？（ABC） A、B类企业超可付汇余额的贸易外汇支付；B、贸易收汇的退汇支付，退汇日期与原收汇日期间隔在180天（不含）以上的；C、贸易收汇的退汇支付由于特殊原因无法原路退汇的； D、B类企业90天以上的延期付款业务。

12、对于对B类企业进口付汇电子数据核查，以下说法（对）的是：（ABCD）

A、对B类企业，金融机构应当实施电子数据核查并按规定审核相关单证后，方可为其办理付汇或开证手续。B、金融机构应当依据B类企业填写的支出申报单证，通过监测系统银行端查询企业的进口可付汇余额，并在进口付汇核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际付汇或开证金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应进口可付汇额。 C、B类企业代理进口业务，委托方如需将外汇资金原币划转给代理方，划转时无需实施电子数据核查。代理方收到的相应外汇资金不进入其待核查账户。金融机构为代理方开证或付汇时，应当实施电子数据核查。D、B类企业可付汇额度不足的，金融机构应当凭外汇局出具的《登记表》办理付汇或开证手续

13、对于B类企业出口收汇电子数据核查，以下说法（对）的是： （ABC）

A、对B类企业，金融机构应当实施电子数据核查并按本规程规定审核相关单证后，方可为其办理待核查账户资金结汇或划出手续。B、金融机构应当依据企业填写的收入申报单证，通过监测系统银行端查询企业的出口可收汇余额，并在出口收汇核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际结汇或划出金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应的出口可收汇额。C、B类企业代理出口收入应当先进入其待核查账户，经电子数据核查后方可结汇或划转。需原币划转给委托方的，应当先划入代理方经常项目外汇账户后再划转给委托方，相应外汇资金无需进入委托方待核查账户。D、B类企业可收汇额度不足的，金融机构不能办理待核查账户资金的结汇或划出手续。

14、对于B类企业出口收汇电子数据核查，以下说法（对）的是： （ABCD）

A、B类企业可收汇额度不足的，金融机构应当凭外汇局出具的《登记表》办理出口贸易融资业务。B、金融机构为B类企业办理转口贸易项下付汇、开证或待核查账户结汇或划出手续时，无需实施电子数据核查。C、B类企业出口项下外币现钞收入无需进待核查账户。外币现钞结汇时，金融机构应当实施电子数据核查。D、金融机构凭《登记表》为企业办理相关业务时，对于《登记表》“外汇局登记情况”栏注明“需电子数据核查”字样的，应当实施电子数据核查。

15、企业申请从待核查账户中将转口贸易收入结汇或划转到经常项目外汇结算账户时，银行应审核以下资料：（ABCD）

A、加盖公章的转口贸易结汇或划转申请B、转口贸易出口合同C、转口贸易进口合同D、收汇及付汇凭证。

16、有关待核查账户收入，下列表述（对）的是：（ABC）

A、企业从境内中资银行离岸账户、外资银行境外机构外汇账户收回的出口货款，应当进入待核查账户。B、深加工结转业务项下转出方的收汇，应当进入待核查账户。C、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款，应当进入待核查账户。D、出口押汇项下从境外收回的对应货款，应当进入待核查账户。

17、有关代理出口业务，下列表述（对）的是;（ ABC）

A、应当由代理方负责出口和收汇；B、代理方如需原币划转给委托方的，应当在审核申报单证后划入代理方经常项目外汇账户，再按照境内外汇划转管理有关规定划转至委托方。 C、代理出口项下委托方收取代理方原币划转时，不得进入其待核查账户。D、代理方只能原币划转给委托方，不允许结汇后再划转给代理方。

18、有关出口收汇待核查账户业务，下列说法（对）的是：（BCD）

A、企业的现钞收入应当钞变汇进待核查账户后，再审核收汇凭证转出；B、待核查账户支出要严格按照外汇局关于其支出范围的规定办理，不得用于对外支付或还贷。C、待核查账户中的资金必须先划入该企业经常项目外汇账户后方可用于对外支付货款、还贷等支出。D、待核查账户余额按活期存款计息。利息可直接结汇或转出。 19、有关待核查账户支出范围, （ABCD）

A、结汇或划入企业经常项目外汇结算账户，以及经外汇局登记的其他外汇支出。B、待核查账户内资金不得相互划转。C、待核查账户中的外汇资金必须先划入企业经常项目外汇账户后方可用于对外支付货款、还贷等支出；D、待核查账户资金直接结汇的，相应人民币可按实际支付需要使用。 20、由于企业错误说明或银行工作失误导致资金错误入待核查账户的，应区分不同情况处理，以下处理方式（对）的是：（ABCD）

A、贸易项下收汇误入经常项目外汇账户的，银行可根据企业说明，为其办理该笔收汇划入待核查账户手续；B、服务贸易项下收汇误入待核查账户的，银行可根据企业说明及相关合同、发票等有关单证，直接为其办理从待核查账户结汇或划出手续；C、出口贸易融资款误入待核查账户的，银行可直接为企业办理从待核查账户结汇或划出手续；D、资本项目项下收汇误入待核查账户的，银行凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》（以下简称《登记表》）为企业办理从待核查账户划出手续。

21、根据现行外债管理规定，下列说法（对）的是：（ABCD）

A、国家对国有商业银行举借中长期国际商业贷款实行余额管理，余额由国家发展计划委员会会同有关部门审核后报国务院审批。B、外商投资企业举借的中长期外债累计发生额和短期外债余额之和应当控制在审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额以内。C、境内机构不得为非经营性质的境外机构提供担保。D、境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到外汇管理部门办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

22、对外担保当事人包括：（BCD）

A、担保申请人；B、担保人；C、被担保人； D、受益人。 23、企业申请开立国内外汇贷款专户，以下表述（对）的是：（ABCD）

A、企业开立国内外汇贷款专户由外汇指定银行直接办理，无需外汇局审核。B、银行为企业开立国内外汇贷款专户，应首先登陆外汇帐户交互平台查询企业基本信息登记情况。C、企