wolf多选题

业申请办理国内外汇贷款专用账户开户手续时，债权人为银行的，只允许在债权银行或债务人注册地银行开户；债权人为非银行金融机构的，只能在贷款资金的划出行或债务人注册地银行开户。D、企业申请办理国内外汇贷款专用账户开户手续时，债权人与债务人的开户行不是同一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开（销）户通知书，并注明：“已按照国家外汇管理局国内外汇贷款外汇管理有关规定进行了真实性、合规性审核，请协助办理有关开户（销户）手续”，并签字、加盖业务公章。开户银行须凭债权人加注、盖章的开（销）户通知书办理国内外汇贷款专用账户开、销户手续。 24、以下符合国内外汇贷款管理规定的是：（ABCDEF）

A、国内外汇贷款专用账户的收入范围为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；支出范围为债务人偿还贷款、经常项下支出及经批准的资本项下支出。B、国内外汇贷款还贷资金进入专用账户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前5个工作日。C、国内外汇贷款管理：一笔外汇贷款只能开立一个专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。D、企业以自有外汇或以人民币购汇偿还国内外汇贷款本息时，应向债权人提供外汇账户对账单和《企业自有外汇确认书》等证明文件，由债权人进行真实性和合规性审核，事后由债权人按月报所在地外汇局备案。债务人偿还贷款本息时，应先使用自有外汇，不足部分方可购汇。 E、企业办理以偿还国内外汇贷款本息为目的的购、付汇手续时，债权人为银行的，只能在债权银行或其注册地银行办理；债权人为非银行金融机构的，债务人只能在贷款资金的划出行或其注册地银行办理。F、国内外汇贷款还本付息的购汇，应由债务人提出申请。 25、以下符合资本项目结汇业务管理规定的是：（ABCD）

A、国内外汇贷款项下，出口押汇结汇等贸易融资款可由债权人直接核准办理，除此以外的国内外汇贷款不得结汇。B、银行为外商投资企业办理资本金支付结汇业务，应当执行国家外汇管理局关于支付结汇的管理规定。C、外商投资企业借用的外债资金结汇，需经外汇局核准。D、外国投资者专用外汇账户内自己结汇，需经外汇局逐笔核准。 26、关于外商投资企业资本金结汇业务，下列表述（对）的是：（ABCD） A、外商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用于境内股权投资。B、外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理资本金验资。C、银行为外商投资企业办理资本金结汇的累计金额不得超过该外商投资企业资本金的累计验资金额。D、除外商投资房地产企业外，外商投资企业不得以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产。E、商务主管部门批准成立的投资性外商投资企业从事境内股权投资，其资本金的境内划转银行审核商务主管部门的批准文件后办理。

27、关于资本变现专用外汇账户，下列说法（对）的是：（ABD）

A、境内机构或个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益而收取的外汇购买对价，应当通过资产变现专用外汇账户办理入账及结汇。B、资产变现专用外汇账户的开立及资金入账应当经所在地外汇局根据相关规定核准，银行凭外汇局出具的核准件办理相应业务。C、资产变现外汇专用外汇账户资金结汇后无需进行结汇业务登记备案操作. D、境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持相关材料直接向银行申请办理。

28、A类进口单位下列那些进口付汇业务需到外汇局办理登记手续？（AB）

A、特殊情况导致出口项下退汇的境内付款人不为原收款人、境外收款人不为原付款人，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续，银行审核外汇局签发的《登记表》办理; B、退汇日期与原收（付）款日期间隔在180天（不含）以上且存在合理原因的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续，银行审核外汇局签发的《登记表》办理。C、转口贸易项下对外付汇，先收后支且收入金额大于付汇金额20%以上的。D、转口贸易项下对外

付汇，先支后收且付汇金额大于收入金额20%以上的。

29、对于A类企业货物贸易项下对外付汇，以下表达（对）的是：（ABCD）

A、对于贸易收汇的退汇支付，因错误汇入导致的，审核原收汇凭证；其他原因导致的，审核原收入申报单证、原出口合同。B、对于捐赠进口业务项下导致进口与支出主体不一致的支出业务，除依据不同结算方式审核有关单证外，还应审核进口合同、捐赠协议等相关证明材料。C、对于因企业分立、合并等原因导致进口与支出主体不一致的支出业务，除依据不同结算方式审核有关单证外，还应审核进口合同、相关部门出具的分立、合并证明文件等相关证明材料。D、对于其他按规定应先办理登记的贸易支出，银行应凭外汇局签发的《登记表》办理。

30、根据货物贸易试点指引实施细则规定，金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据：（ABC）

A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据；B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。

31、国际赔偿项下（不含国际贸易项下的赔偿），银行需审核的资料包括：（AB）

A、书面申请；B、法院判决书或仲裁机构出具的仲裁书或有权调解机构出具的调解书； C、外汇局核准件；D、税务证明。

32、企业对外支付等值5万美元以上的国际空运、陆运项下运费及相关费用时，银行需审核的单据包括：（ABC）

A、书面申请；B、空运或陆运单清单；C、发票或支付通知书。D、《税务证明》 33、外商投资企业利润、股息、红利汇出，银行需审核的资料主要包括：（ABCDF） A、书面申请；B、外商投资企业外汇登记IC卡（登陆直投系统查询利润可付汇金额）；C、董事会利润分配决议书；D、注册会计师事务所的验资报告以及相关年度利润或股息红利情况的审计报告；E、外汇局资本项目对外付汇核准件；F、《税务证明》。

34、银行为A类企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的支出申报单证，并按规定对企业提交的交易单证的真实性、一致性进行合理审核，下列符合审核要求的是：（ABCD） A、以信用证、托收方式结算的，审核进口合同； B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票；D、转口贸易付汇，先支后收项下审核进、出口合同，先收后支项下审核进、出口合同和收汇凭证； 35、货主和国际海运企业办理国际海运项下运费及相关费用购汇及境内划转，银行需审核的材料包括：（AC）

A、书面申请；B、运输合同；C、《国际运输业专用发票》；D、提单清单；E、税务证明。 36、船长借支一次性提取外币现钞等值3万美元（含）以内的，银行审核资料包括：（ ABD） A、书面申请；B、银行进账单原件及复印件；C、税务证明D、支付通知

37、境内机构对外支付等值5万美元以上的境外参展摊位费，银行审核的材料包括：（ABC） A、书面申请；B、合同或协议；C、发票或支付通知D、税务证明E、主管部门的批准文件。 38、境内机构对外支付等值5万美元以上的境外承包工程款，银行审核资料包括：（ ABCE） A、书面申请；B、对外承包合同或协议；C、工程预算表D、税务证明E、商务主管部门批准该企业经营劳务承包的批准文件。

39、企业申请对外支付等值5万美元以上的技术咨询、技术服务、合作设计、合作研究、合作开发、合作生产等无形资产项下对外付汇，银行需审核的资料主要包括：（ABCDEF） A、书面申请；B、合同或协议；C、发票或支付通知；D、商务主管部门颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效书》或《技术进口合同》等；E、《技术进口合同数据表》；F、《税务

证明》。

40.信用证有以下哪些主要特点？( ABC )

A.开证行负有第一性付款责任 B.信用证是一项自主文件 C.各有关当事人处理的是单据，而不是货物、服务或其他行为 D.付款行可以推迟付款 2. 根据UCP600，银行可接受的保险单据有( ABD ) A.保险单 B.预约保险单 C.暂保单 D.保险证明 3. 海运提单可作为( ABC )

A.承运人的收货证明 B.运输合同的证明 C.物权凭证 D.卖方与运输行之间的合约证明

4. UCP600规定办理转让信用证时可变动的项目包括( ABCD ) A.信用证金额 B.单价 C.装效期 D.交单期 5. 我行办理信用证公开保兑业务的对象应( ABC )

A.具备年检合格的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件 B.具备进出口经营资格 C.在我行及/或其他金融机构无不良信用记录 D.在我行办理国际结算业务的时间超过1年以上 6. 根据ISBP，“出口国”指( ABCD )

A.受益人住所地国 B.货物原产地国 C.承运人接收货物地所在国 D.装运地或发货地所在国

7. 港至港海运提单中与“SHIPPED ON BOARD”具有同样效力的是( ABCD ) A.SHIPPED IN APPARENT GOOD ORDER B.LADEN ON BOARD C.SHIPPED D.ON BOARD 8. 下列是托收业务中的“有关当事方”的是( ABCD ) A.委托方 B.托收行 C.代收行 D.提示行

9. 下列几种贸易融资方式种属于出口类融资方式的有( ABD ) A.打包贷款 B.出口押汇 C.提货担保 D.贴现

10. 我行对以下哪些贸易融资品种保留追索权？( CD ) A.买入票据 B.福费廷 C.出口贴现 D.出口押汇

11. 下列描述哪项融资必须占用企业在我行的工商授信额度。( ACD ) A.进口押汇 B.福费廷 C.打包贷款 D.出口押汇（单据不符） 12. 下列哪种客户适宜办理福费廷业务。( ABCD )

A.欲转嫁出口收汇风险的客户 B.欲提前办理出口核销或出口退税的客户 C.遇到资金周转困难、在我行没有授信额度或授信额度不够且不愿意接受带追索权融资产品的客户 D.欲改善美化财务报表的客户

13. 福费廷有以下哪几种产品分类？( ABC )

A.一级市场福费廷和二级市场福费廷 B.国际信用证福费廷和国内信用证福费廷 C.国际金融组织担保项下福费廷和银行保单项下福费廷 D.融资性风险参与和非融资性风险参与

14. 我行福费廷业务标准收费包括以下哪几部分？( ABD ) A.贴现利息 B.手续费 C.担保费 D.承诺费

15. 我行可办理哪些类型的国内信用证卖方融资？( ABCD )

A.国内信用证打包贷款 B.国内信用证卖方押汇 C.国内信用证议付 D.国内信用证福费廷

16. 我行福费廷二级市场转卖业务包含以下哪几种转卖方式？( ABCD )

A.投保出口信用险（银行保单项下福费廷） B.利用IFC、ADB、EBRD及IDB等国际组织担保 C.转卖给代理行 D.邀请代理行进行风险参与

17. 根据对保函业务的管理需要，我行保函分为哪两大类。( AB ) A.融资类保函 B.非融资类保函 C.借款类保函 D.付款类保函

18. 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列情形下不得开立保函：( ABCD ) A.参与涉及股票、期货、外汇及房地产等领域的投机交易 B.纯粹以套取资金为目的、无正当业务背景 C.涉嫌“洗钱”或其它不法活动 D.为外商投资企业的外方投资部分（包括外方的注册资本、外方的投资贷款）提供担保

19. 从保函与基础合同的关系来看，保函分为( AB )

A.独立性保函 B.从属性保函 C.承担第一性付款责任的保函 D.承担第二性付款责任的保函

20. 使用对外承包工程保函风险专项资金的项目须具备以下条件：( BC )

A.合同金额（或投标金额）在300万美元或其他等值货币以上（含300万美元） B.合同金额（或投标金额）在500万美元或其他等值货币以上（含500万美元） C.取得商务部颁发的《对外承包工程项目投（议）标许可证》 D.企业出具的《对外承包工程项目投（议）标许可证》审批表

21. 我国开展跨境人民币业务试点的背景是( ABCD )

A.国际货币体系呈现多元化趋势，人民币对美元汇率持续走强，中国金融改革不断深化 B.中国经济实力大幅增强，GDP占世界比重不断提升，外汇储备持续增长 C.人民币的国际认可度正在逐步加强 D.我国银行和企业“走出去”需求显著增强 22. 跨境人民币业务可以给进口企业带来的好处有( ABC )

A.利用跨境结算、融资、资金产品的组合降低财务成本 B.利用境外市场不同的利率、汇率水平降低资金成本 C.贸易中直接以人民币结算交易，流程更精简，手续更简化，有助于减少企业结算中的汇兑、手续费等交易成本 D.人民币升值预期情况下，规避企业汇率风险

23. 跨境人民币产品中，属于主要利用境内外汇率差异的产品有( AD ) A.易汇通 B.人民币远期信用证 C.人民币协议融资 D.人民币转收款 24. 跨境人民币产品中，属于主要利用境内外利率差异的产品有( AC )

A.人民币协议付款 B.人民币远期信用证 C.人民币协议融资 D.人民币转收款 25. 现阶段，按照人民币银行的统计口径，下列跨境人民币业务属于资本项下业务的有

( BC )

A.人民币协议付款 B.人民币协议融资 C.人民币海外直贷 D.人民币进口开证 26. 以下属于我行人民币协议融资业务客户准入条件的有( BC )

A. 客户评级在A以上 B.具有真实的跨境结算及融资需求 C.与我行建立授信关系的总省行级以上重点客户

27. 我行人民币协议融资业务的业务范围是( AB )

A.适用于出口押汇、出口贴现、出口商业发票贴现、有追索权出口融信达和订单融资业务 B.仅限于出口货物贸易 C.仅限于出口货物贸易和服务贸易 D.适用于经常项下业务

28. 下列属于我行人民币协议融资业务种类的有( ABC )

A.出口押汇 B.订单融资 C.出口商业发票贴现 D.出口双保理 29. 我行人民币协议付款可办理的业务范围包括( ABCD )

A.进口信用证 B.进口代收 C.汇出汇款 D.货物贸易项下预付款 30. 我行人民币协议付款业务的功能有( ABCD )

A.缓解银行短期外债规模指标和本外币贸易融资规模对业务发展的制约 B.有利于境内行充分利用海外较低成本人民币资金满足境内客户融资需求 C.扩大跨境人民币业务规