如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理
12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB ）
开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √
外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√
境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目的批复文件
13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD ）。
客户背景√
客户社会经济活动特点√ 客户声誉√
权威媒体披露信息√
14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC ）。
对检查组工作进行监督√ 对检查情况提出异议√ 举报检查人员违法违纪行为√
拒绝现场检查
15、以下说法正确的是（ABCD）
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户
又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（ABC）。
该银行应该对该客户进行重新识别√
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√
该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件 17、
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（ABCD）
可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√ 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√ 个人诚信状况受到合理怀疑√
18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 （3）与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√ 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√ 反洗钱法√
刑法 19、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。
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